Nguyễn Thị Khuyên (SN 1983), Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng Giám đốc Tập đoàn Tâm Lộc Phát, cùng hai Phó Tổng Giám đốc Văn Đình Toàn (SN 1982) và Bùi Thị Minh Nguyệt (SN 1968) bị VKSND TP Hà Nội truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điều 174, khoản 4, điểm a Bộ luật Hình sự. Hồ sơ vụ án đã được chuyển sang TAND TP Hà Nội để xét xử.
Thủ đoạn huy động vốn kiểu đa cấp
Theo cáo trạng, tháng 9/2020, Nguyễn Thị Khuyên thành lập Công ty Cổ phần truyền thông và tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát, đến ngày 6/12/2022 đổi tên thành Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát, trụ sở tại Số 27-V5A khu đô thị mới Văn Phú, phường Kiến Hưng, Hà Nội. Vốn điều lệ ban đầu 20 tỉ đồng, sau tăng lên 100 tỉ đồng với các cổ đông sáng lập là Khuyên, Toàn và Nguyệt.
Để có tiền chi tiêu, Khuyên bàn bạc với đồng phạm sử dụng danh nghĩa Tập đoàn Tâm Lộc Phát, thành lập các công ty thành viên, mở chi nhánh, văn phòng giao dịch tại nhiều tỉnh thành, kêu gọi người dân ký hợp đồng góp vốn đầu tư vào 8 ngành nghề kinh doanh. Nhà đầu tư nộp tiền theo 12 mức từ 5 triệu đến 5 tỉ đồng, hưởng lợi nhuận 9,6%/tháng (gồm gốc và lãi, riêng lãi 2,93%/tháng). Thực chất công ty không kinh doanh mà huy động vốn theo mô hình Ponzi: lấy tiền nhà đầu tư sau trả cho nhà đầu tư trước.
Chiêu trò quảng bá và hoa hồng
Khuyên đưa ra chính sách chiết khấu 10-15% hoa hồng từ giá trị hợp đồng cho chi nhánh, người giới thiệu hoặc chính nhà đầu tư; trả lương, thưởng 3-7% doanh thu cho chi nhánh. Đồng thời, Khuyên chỉ đạo tổ chức sự kiện lớn tại khách sạn, trung tâm hội nghị, hội thảo tại các chi nhánh, đưa ra thông tin sai sự thật về hoạt động kinh doanh, hệ sinh thái, quy mô phát triển và lợi nhuận, tổ chức tour du lịch cho nhà đầu tư tích cực, cam kết trả lợi nhuận cao đúng hạn nhằm lôi kéo thêm người tham gia.
Trên thực tế, tiền thu được chỉ một phần nhỏ được dùng để đánh bóng hình ảnh công ty qua các gian hàng tiện ích, quán cafe, khách sạn, thời trang. Phần lớn được dùng để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước, trả lương thưởng, hoa hồng, quà tặng và tổ chức tour du lịch.
Hậu quả nghiêm trọng
Từ tháng 9/2020 đến ngày 16/4/2024, khi bị bắt, thông qua 16 chi nhánh, 10 văn phòng và 16 địa điểm giao dịch tại 22/63 tỉnh thành, Khuyên đã ký 39.622 hợp đồng góp vốn với khoảng 17.427 bị hại, tổng giá trị hợp đồng hơn 5.148 tỉ đồng. Sau khi trừ chiết khấu, số tiền thực nộp vào công ty là gần 4.170 tỉ đồng. Đến nay đã trả lợi nhuận 2.790 tỉ đồng. Số còn lại gần 1.380 tỉ đồng bị Khuyên chiếm đoạt và sử dụng cá nhân.
Theo cơ quan điều tra, hiện không có khả năng khắc phục hậu quả. Đã xác định 785 bị hại có đầy đủ thông tin, yêu cầu bồi thường hơn 317 tỉ đồng.
