Công an thành phố Hải Phòng vừa khởi tố hai vụ án liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, đồng thời thu giữ nhiều tài sản có giá trị.
Khởi tố vụ án thứ nhất: Cho vay với lãi suất 365%/năm
Ngày 26/6, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận Hồng Bàng, Hải Phòng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” xảy ra tại phường Sở Dầu, quận Hồng Bàng. Đối tượng bị khởi tố là Nguyễn Văn Dũng (sinh năm 1976, trú tại tổ dân phố Yên Cư, phường Sở Dầu).
Theo điều tra, từ tháng 5/2023 đến tháng 6/2024, Nguyễn Văn Dũng đã cho nhiều người vay tiền với lãi suất từ 1.000 đồng đến 3.000 đồng/triệu/ngày, tương đương lãi suất từ 36,5%/năm đến 109,5%/năm. Đặc biệt, có trường hợp lãi suất lên tới 10.000 đồng/triệu/ngày, tức 365%/năm, gấp 18,25 lần mức lãi suất tối đa cho phép theo Bộ luật Dân sự (20%/năm).
Khám xét nơi ở của Dũng, cơ quan chức năng thu giữ 1 máy tính, 1 điện thoại di động, 3 sổ đỏ, 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, 2 hợp đồng ủy quyền, 5 giấy vay tiền cùng nhiều giấy tờ liên quan. Tổng số tiền Dũng cho vay khoảng 1,2 tỷ đồng, thu lợi bất chính hơn 300 triệu đồng.
Vụ án thứ hai: Lãi suất lên tới 547,5%/năm
Cùng ngày, Công an huyện An Dương, Hải Phòng cũng khởi tố vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đối với Phạm Công Tình (sinh năm 1984, trú tại xã Hồng Phong, huyện An Dương).
Phạm Công Tình bị phát hiện đã cho 8 người vay tổng số tiền 155 triệu đồng với lãi suất từ 5.000 đồng đến 15.000 đồng/triệu/ngày, tương đương 182,5%/năm đến 547,5%/năm. Trong đó, mức lãi suất cao nhất gấp 27,375 lần so với quy định. Tình thu lợi bất chính hơn 50 triệu đồng.
Khám xét nơi ở của Tình, công an thu giữ 1 máy tính, 1 điện thoại di động, 4 giấy vay tiền, 1 sổ đỏ và nhiều giấy tờ liên quan.
Đấu tranh mạnh với tín dụng đen
Đại diện Công an Hải Phòng cho biết, thời gian qua, lực lượng chức năng đã triển khai nhiều biện pháp nghiệp vụ nhằm phát hiện, xử lý các hành vi cho vay lãi nặng, tín dụng đen. Việc khởi tố hai vụ án trên là một phần trong chiến dịch đấu tranh quyết liệt với loại tội phạm này, góp phần đảm bảo an ninh trật tự và bảo vệ quyền lợi người dân.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân không vay tiền từ các tổ chức tín dụng đen, khi có nhu cầu vay vốn cần đến các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng hợp pháp. Nếu phát hiện hành vi cho vay lãi nặng, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an nơi gần nhất.
