Cảnh báo từ Đắk Lắk: Cho mượn tài khoản ngân hàng có thể dính tội phạm nghiêm trọng
Theo thông tin từ Công an tỉnh Đắk Lắk, thời gian gần đây, trên địa bàn tỉnh đã xuất hiện nhiều trường hợp người dân vô tình để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật. Nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ sự cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc do cả nể, muốn giúp đỡ bạn bè, người thân. Các hành vi này không chỉ liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, chuyển tiền trái phép ra nước ngoài mà còn có thể nghiêm trọng hơn là phục vụ cho hoạt động tài trợ khủng bố. Đây là vấn đề tiềm ẩn nhiều rủi ro, gây ảnh hưởng trực tiếp đến an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng và xâm phạm quyền lợi hợp pháp của chính người dân.
Thủ đoạn tinh vi của tội phạm
Cơ quan chức năng cho biết, các đối tượng phạm tội thường tiếp cận nạn nhân thông qua nhiều phương thức khác nhau như mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp. Họ mời chào, dụ dỗ người dân cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng với những lời hứa hẹn hấp dẫn về "tiền công" hay "hoa hồng". Chỉ với vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, nhiều người đã nhẹ dạ cung cấp thông tin cá nhân, vô tình trở thành công cụ cho hành vi phạm pháp.
Ngoài ra, các đối tượng còn sử dụng thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính hoặc làm quen qua các ứng dụng hẹn hò trực tuyến để tạo dựng lòng tin. Sau đó, họ dẫn dụ nạn nhân cung cấp thông tin tài khoản, mã xác thực hoặc nhờ mở hộ tài khoản. Một số trường hợp khác lợi dụng mối quan hệ quen biết để "mượn tạm" tài khoản nhận tiền hoặc chuyển tiền giúp, nhưng thực chất là để rửa tiền hoặc tẩu tán tài sản phi pháp. Thậm chí, họ còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị "mượn tạm tài khoản", khiến nhiều người mất cảnh giác.
Hậu quả pháp lý nặng nề
Sau khi chiếm được quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng dùng chúng để nhận và chuyển tiền từ các hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền hoặc các giao dịch trái phép khác. Đáng lo ngại, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc để người khác sử dụng tài khoản ngân hàng không chỉ tiềm ẩn nguy cơ mất tiền mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các tội phạm đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố. Đây là hành vi cung cấp, huy động hoặc chuyển giao tiền, tài sản dưới bất kỳ hình thức nào cho tổ chức, cá nhân khủng bố hoặc phục vụ hoạt động khủng bố.
Thực tế cho thấy, chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi vẫn có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nặng nề. Các hình phạt có thể bao gồm bị phong tỏa tài khoản, mời làm việc với cơ quan chức năng, xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026) hoặc thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Trước thực trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao", nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Việc giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng, dù không hưởng lợi, vẫn có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để yêu cầu khóa tài khoản, tạm ngừng giao dịch; đồng thời đến cơ quan Công an gần nhất để trình báo và phối hợp xử lý kịp thời.
Bên cạnh đó, người dân cần thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trực tuyến; lựa chọn các nền tảng uy tín, kiểm tra kỹ thông tin và mức độ xác thực của đối phương. Không nên đặt niềm tin vào những người chưa từng gặp trực tiếp, chỉ liên lạc qua hình ảnh hoặc video. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, cần lưu giữ đầy đủ chứng cứ liên quan và trình báo ngay cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ, xử lý theo quy định của pháp luật.
