Cảnh báo nghiêm trọng về hành vi cho thuê tài khoản ngân hàng
Cơ quan Công an tỉnh Đắk Lắk mới đây đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán. Hình thức xử phạt chính là phạt tiền 45 triệu đồng, đồng thời áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả buộc nộp vào ngân sách nhà nước toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.
Hậu quả pháp lý nghiêm trọng
Theo cơ quan chức năng, đây là lời cảnh tỉnh rõ ràng và mạnh mẽ đối với những người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo vào các hoạt động vi phạm. Hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là vi phạm pháp luật mà còn tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn.
Hậu quả cụ thể bao gồm:
- Xử phạt hành chính hoặc phạt tù theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025)
- Mức phạt có thể lên đến 07 năm tù hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng tùy theo mức độ vi phạm
- Tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa ngay lập tức
- Toàn bộ số tiền liên quan trong tài khoản có nguy cơ bị tịch thu
- Người vi phạm bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng
- Ảnh hưởng nghiêm trọng đến danh dự và nhân thân
Thủ đoạn tinh vi của tội phạm
Thời gian gần đây, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, đặc biệt là thanh niên và sinh viên. Bằng những thủ đoạn tinh vi, họ dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký và mã xác thực.
Những tài khoản này sau đó bị sử dụng làm công cụ trung gian cho nhiều hành vi vi phạm pháp luật:
- Nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản
- Rửa tiền và hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp
- Phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến
- Thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Công an tỉnh Đắk Lắk khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đặc biệt cần cảnh giác với các lời mời chào "việc nhẹ, lãi cao" hoặc "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" xuất hiện tràn lan trên mạng xã hội.
Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, người dân cần báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời. Việc chủ động phòng ngừa và tố giác các hành vi vi phạm sẽ góp phần bảo vệ chính bản thân và cộng đồng khỏi những rủi ro pháp lý không đáng có.
