Ngày 28/7, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Cao Bằng đã bắt giữ Nguyễn Thị Chung (sinh năm 1962, trú tại tổ dân phố Tam Trung, phường Nùng Trí Cao) để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Theo thông tin từ cơ quan công an, đối tượng đã cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất 10.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày, tương đương khoảng 463%/năm, gấp 23 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự.
Diễn biến vụ án
Bước đầu, cơ quan điều tra xác định Nguyễn Thị Chung đã thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng từ hoạt động cho vay nặng lãi. Đặc biệt, có một trường hợp người vay ban đầu chỉ vay 11,2 triệu đồng nhưng sau thời gian cộng dồn tiền lãi, số tiền phải thanh toán đã lên tới hơn 200 triệu đồng. Con số này cho thấy mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm, khiến nạn nhân rơi vào cảnh nợ nần chồng chất.
Phương thức hoạt động
Theo kết quả điều tra, Nguyễn Thị Chung thường xuyên cho vay không qua hợp đồng chính thức, chủ yếu dựa trên sự tin tưởng và các giấy tờ vay nợ viết tay. Mức lãi suất cắt cổ 463%/năm được áp dụng cho tất cả các khoản vay, bất kể số tiền nhỏ hay lớn. Với mức lãi suất này, chỉ sau vài tháng, số tiền lãi đã vượt xa số tiền gốc, khiến người vay không có khả năng trả nợ.
Khám xét và thu giữ tang vật
Khám xét khẩn cấp nơi ở của Nguyễn Thị Chung, Cơ quan Cảnh sát điều tra đã thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách và đồ vật liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Những tang vật này sẽ được sử dụng để phục vụ công tác điều tra, làm rõ quy mô và thời gian hoạt động của đối tượng. Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Cao Bằng đang tiếp tục xác minh, mở rộng vụ án để xử lý theo quy định của pháp luật.
Hành vi cho vay lãi nặng không chỉ vi phạm pháp luật mà còn gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến đời sống của người dân. Các cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các hình thức vay tiền với lãi suất cao bất thường, đồng thời tố giác kịp thời các hành vi vi phạm đến cơ quan công an gần nhất.
