Công an Huế triệt phá đường dây cho vay lãi 'cắt cổ' qua mạng xã hội
Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Huế vừa thông tin về việc khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với hai đối tượng Nguyễn Ngọc Tuấn (sinh năm 1991, trú tại tỉnh Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (sinh năm 2002, trú tại tỉnh Kiên Giang). Cả hai bị cáo buộc liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng với mức lãi suất khủng khiếp lên đến hơn 530% mỗi năm.
Thủ đoạn tinh vi qua Facebook và các hội nhóm
Qua công tác nắm tình hình trên mạng, lực lượng chức năng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng nhiều tài khoản Facebook khác nhau để thường xuyên đăng tải các bài viết quảng cáo dịch vụ cho vay góp ngày trên các hội, nhóm tại địa bàn thành phố Huế. Sau khi thu hút được sự chú ý của người có nhu cầu vay tiền, nhóm này tiếp tục sử dụng mạng xã hội làm phương tiện liên lạc chính, hẹn gặp trực tiếp người vay tại các quán cà phê để thỏa thuận về số tiền, lãi suất và phương thức trả góp cụ thể.
Đáng chú ý, với khách hàng vay lần đầu, những người này áp dụng mức phí hồ sơ lên đến 15% trên tổng số tiền vay, và số tiền này được trừ trực tiếp vào khoản giải ngân. Đối với các lần vay sau đó, mức phí được giảm xuống còn 10%. Hàng ngày, người vay bắt buộc phải chuyển tiền góp vào tài khoản ngân hàng được chỉ định sẵn. Trong trường hợp chậm trả, nhóm này không ngần ngại sử dụng các biện pháp như liên tục nhắn tin, gọi điện với lời lẽ đe dọa, gây áp lực tâm lý nặng nề nhằm buộc họ phải thanh toán ngay lập tức.
Lãi suất 'khủng' gấp hơn 26 lần quy định pháp luật
Một điểm đặc biệt nghiêm trọng trong vụ việc này là mức lãi suất mà các đối tượng áp dụng. Có trường hợp cụ thể được ghi nhận với lãi suất lên đến 530,91% mỗi năm, con số này gấp hơn 26 lần mức lãi suất tối đa được quy định trong Bộ luật Dân sự hiện hành. Hành vi này không chỉ vi phạm nghiêm trọng các quy định về cho vay trong giao dịch dân sự mà còn thể hiện sự vô trách nhiệm và bất chấp pháp luật của những kẻ cho vay nặng lãi.
Dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Ban Giám đốc Công an TP Huế, Phòng An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã nhanh chóng tiến hành các biện pháp nghiệp vụ cần thiết. Lực lượng này đã xác minh, thu thập tài liệu, chứng cứ một cách đầy đủ và làm rõ vai trò, hành vi vi phạm cụ thể của Nguyễn Ngọc Tuấn và Phạm Huỳnh Thanh Trúc.
Khởi tố vụ án và cảnh báo về hệ lụy nguy hiểm
Căn cứ vào kết quả điều tra ban đầu, cơ quan chức năng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về hành vi "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời chuyển hồ sơ sang Cơ quan An ninh điều tra Công an TP Huế để tiến hành khởi tố hai bị can trên. Hiện tại, công tác điều tra mở rộng vụ án vẫn đang được tiếp tục triển khai một cách tích cực nhằm làm rõ mọi khía cạnh liên quan.
Công an TP Huế cũng đưa ra nhận định quan trọng: hoạt động cho vay lãi nặng trên không gian mạng không chỉ gây thiệt hại nghiêm trọng về mặt kinh tế cho người vay mà còn tiềm ẩn nhiều hệ lụy phức tạp và nguy hiểm. Những hành vi này có thể làm phát sinh các loại tội phạm khác như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, cưỡng đoạt tài sản, thậm chí là cố ý gây thương tích, từ đó ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương và gây bất ổn trong cộng đồng.
Vụ việc này một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về sự nguy hiểm của các hình thức cho vay nặng lãi trá hình dưới danh nghĩa hỗ trợ tài chính qua mạng xã hội. Người dân cần hết sức tỉnh táo và tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi tham gia vào bất kỳ giao dịch vay mượn nào, đồng thời nên báo ngay cho cơ quan chức năng khi phát hiện các dấu hiệu nghi ngờ về cho vay lãi nặng trái phép.
