Cảnh báo rủi ro kép từ việc đổi tiền mới, tiền lẻ trái phép dịp cận Tết
Khi Tết Nguyên đán đang cận kề, nhiều người dân sẵn sàng chi trả phí để đổi tiền mới và tiền lẻ nhằm phục vụ nhu cầu lì xì và cúng lễ truyền thống. Tuy nhiên, việc tham gia vào các giao dịch đổi tiền không chính thống, đặc biệt qua mạng xã hội, có thể đẩy họ vào "rủi ro kép" nghiêm trọng, bao gồm cả khía cạnh tài chính lẫn pháp lý.
Vi phạm pháp luật và mức phạt nặng
Theo quy định tại Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hành vi đổi tiền không đúng quy định có thể bị xử phạt tiền từ 20 đến 40 triệu đồng. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khẳng định rõ, chỉ các tổ chức được ủy quyền như Ngân hàng Nhà nước (bao gồm Sở Giao dịch và Chi nhánh), các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện việc thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Pháp luật không cho phép cá nhân hoặc tổ chức tự phát thực hiện đổi tiền mới, tiền lẻ để thu phí chênh lệch. Do đó, các giao dịch đổi tiền trái phép sẽ không được pháp luật bảo vệ khi xảy ra tranh chấp hoặc khiếu nại, khiến người dân dễ tổn thất tài sản.
Khuyến cáo từ Ngân hàng Nhà nước
Trước thực trạng này, Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác, tránh sử dụng các dịch vụ đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội trong dịp Tết Nguyên đán. Thay vào đó, việc đổi tiền nên được thực hiện tại các ngân hàng và tổ chức tín dụng theo đúng quy định pháp luật để bảo đảm an toàn và quyền lợi chính đáng.
Khi phát hiện các hành vi lợi dụng hoạt động đổi tiền để lừa đảo, trục lợi hoặc lưu hành tiền giả, người dân cần kịp thời trình báo cơ quan chức năng để xử lý, góp phần bảo vệ cộng đồng.
Quy trình đổi tiền mới tại ngân hàng
Để hỗ trợ người dân, dưới đây là quy trình tham khảo cho việc đổi tiền mới năm 2026 tại ngân hàng, lưu ý rằng chi tiết có thể khác nhau tùy từng tổ chức:
- Bước 1: Mang theo số tiền muốn đổi đến điểm giao dịch của ngân hàng tại địa phương hoặc chi nhánh gần nhất.
- Bước 2: Nhận hướng dẫn từ nhân viên về quy trình và giấy tờ cần thiết, bao gồm phiếu đăng ký đổi tiền.
- Bước 3: Điền đầy đủ thông tin vào phiếu, như họ tên, số CMND/CCCD, số tiền cần đổi, và chi tiết mệnh giá, số lượng tờ tiền mong muốn.
- Bước 4: Nộp phiếu cho giao dịch viên để kiểm tra tính hợp lệ và xử lý yêu cầu.
- Bước 5: Nhận lại tiền mới và kiểm tra kỹ từng mệnh giá, tổng số tiền để đảm bảo không sai sót.
- Bước 6: Ký vào biên bản giao nhận tiền để xác nhận giao dịch hoàn tất chính xác.
Bằng cách tuân thủ các quy định này, người dân có thể đón Tết an toàn và tránh được những rủi ro không đáng có từ việc đổi tiền trái phép.
