Hội thảo 'gọi' vốn hàng trăm tỷ đồng: Tổng giám đốc PFS hứa lãi cao, chi tiêu hết tiền nhà đầu tư
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã chính thức tiếp nhận hồ sơ nghiên cứu để mở phiên tòa xét xử bị cáo Hoàng Nam (sinh năm 1979, trú tại phường Hoa Lư, tỉnh Ninh Bình) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Vụ việc liên quan đến việc tổ chức các cuộc hội thảo, hội nghị để kêu gọi góp vốn với quy mô lên đến hàng trăm tỷ đồng.
Chiêu thức hứa hẹn lãi suất cao và phần thưởng vàng
Theo cáo trạng được Viện Kiểm sát công bố, khoảng tháng 12/2020, bị cáo Hoàng Nam đã thành lập Công ty Cổ phần công nghệ giải pháp tài chính, sau đó đổi tên thành Công ty Cổ phần đầu tư tài chính PFS vào ngày 19/5/2022. Trong thời gian giữ chức vụ Tổng Giám đốc, Hoàng Nam đã sử dụng pháp nhân công ty này để tổ chức nhiều cuộc hội thảo nhằm kêu gọi các nhà đầu tư góp vốn.
Bị cáo đã đưa ra những lời hứa hẹn hấp dẫn, cam kết sử dụng số tiền huy động được để cho các tổ chức, cá nhân khác vay và từ đó phát sinh lợi nhuận trả lại cho nhà đầu tư. Cụ thể, Hoàng Nam hứa sẽ trả lãi suất dao động từ 1,5% đến 6% trên số tiền góp vốn mỗi tháng. Khi hết hạn hợp đồng, bị cáo cam kết hoàn trả cả tiền gốc lẫn tiền lãi cho các nhà đầu tư.
Để tăng thêm sức hút, Hoàng Nam còn kêu gọi rằng những nhà đầu tư nộp từ 100 triệu đồng trở lên sẽ được công ty trả thưởng tương đương 0,5 chỉ vàng 9999. Tin tưởng vào những thông tin được giới thiệu, nhiều nhà đầu tư đã chuyển tiền vào số tài khoản 5899999989999 của Công ty PFS mở tại Ngân hàng MBBank.
Tiền nhà đầu tư bị chi tiêu cho mục đích cá nhân
Tuy nhiên, trái với những lời cam kết ban đầu, sau khi nhận được tiền của các nhà đầu tư, Hoàng Nam không sử dụng số tiền này vào hoạt động kinh doanh cho vay như đã hứa. Thay vào đó, bị cáo đã dùng tiền để trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư trước đó, chi trả lương cho nhân viên, thanh toán tiền thuê văn phòng, trả nợ cá nhân và chi tiêu cho các mục đích khác.
Viện Kiểm sát xác định, tính đến tháng 5/2023, vẫn còn 396 nhà đầu tư chưa nhận lại đủ số tiền so với khoản đầu tư ban đầu, với tổng số tiền thiệt hại lên đến hơn 265 tỷ đồng. Trong quá trình điều tra, bị cáo Hoàng Nam đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội như đã nêu.
Thủ đoạn sử dụng văn bản ngân hàng để tạo niềm tin
Theo lời khai của Hoàng Nam, để tạo thêm niềm tin cho các nhà đầu tư, bị cáo còn đưa ra Quyết định số 286/QĐ-NHNN ngày 30/5/2022 của Ngân hàng Nhà nước về việc sửa đổi, bổ sung nội dung Giấy phép thành lập và hoạt động của Công ty PFS. Ban đầu, Nam sử dụng tiền của nhà đầu tư để cho các tổ chức, cá nhân vay lại nhưng lãi suất thấp và khách vay ít, dẫn đến không đủ tiền trả lãi và tiền thưởng như đã cam kết.
Dù vậy, bị cáo vẫn tiếp tục cam kết trả lợi nhuận để huy động thêm tiền và sử dụng số tiền huy động từ nhà đầu tư sau để trả lãi cho nhà đầu tư trước - một hình thức vận hành theo mô hình Ponzi điển hình. Hoàng Nam thừa nhận đã huy động được khoảng 311 tỷ đồng từ khoảng 400 khách hàng.
Trong số tiền này, bị cáo đã chi trả 9 tỷ đồng tiền gốc, 37 tỷ đồng tiền lãi và 42 tỷ đồng để trả nợ cá nhân. Số tiền còn lại khoảng 223 tỷ đồng đã được sử dụng cho các hoạt động của công ty như trả lương nhân viên, tiền thuê trụ sở, văn phòng đại diện, tổ chức hội thảo, hội nghị... và đến nay không còn khả năng hoàn trả cho khách hàng.
Không còn tài sản để bồi thường cho các nạn nhân
Hiện tại, bị cáo Hoàng Nam khai rằng mình không có bất kỳ tài sản hay tiền trong tài khoản ngân hàng nào, do đó không thể bồi thường hay khắc phục thiệt hại cho các bị hại. Tại thời điểm khởi tố, cơ quan điều tra đã tiến hành khám xét trụ sở Công ty Cổ phần đầu tư tài chính PFS và thu giữ nhiều hợp đồng hợp tác kinh doanh do Hoàng Nam ký kết với các nhà đầu tư.
Về Quyết định số 286/QĐ-NHNN ngày 30/5/2022 của Ngân hàng Nhà nước, Hoàng Nam thừa nhận chỉ có hình ảnh của văn bản này do nhà đầu tư cung cấp và không nhớ thông tin cụ thể. Bị cáo nhận thấy văn bản này có lợi trong việc huy động vốn nên đã để mặc cho nó được phát tán rộng rãi.
Do cơ quan điều tra không thu được bản gốc của Quyết định số 286/QĐ-NHNN nên không có căn cứ để trưng cầu giám định. Vì vậy, cơ quan tố tụng chưa đủ cơ sở để quy kết bị cáo Hoàng Nam về hành vi sử dụng giấy tờ giả của cơ quan, tổ chức. Vụ án đang được Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội tiếp tục nghiên cứu để đưa ra xét xử trong thời gian tới.
