TAND Hà Nội xử phạt 18 năm tù vụ lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng
Ngày 26/3, Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã tuyên án bị cáo Bùi Bích Thùy (sinh năm 1985, trú tại phường Thanh Xuân, Hà Nội) mức án 18 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án liên quan đến việc bị cáo lừa đảo chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng từ nạn nhân thông qua dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng giả mạo.
Diễn biến vụ lừa đảo tinh vi
Theo hồ sơ vụ án, vào khoảng tháng 1/2022, thông qua mạng xã hội, anh Nguyễn Đức B. (ở Hà Nội) đã quen biết bị cáo Bùi Bích Thùy và được biết bị cáo đang làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng ngân hàng. Đến tháng 8/2022, do cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, Thùy đã nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tài sản của anh B.
Bị cáo đã đưa ra thông tin gian dối về việc có một lô thẻ tín dụng trị giá khoảng 40 tỷ đồng cần đáo hạn ngân hàng và rủ anh B. cùng góp vốn hợp tác để chia lợi nhuận. Thùy giải thích rằng không thể rút tiền ngay vì ngân hàng nghỉ lễ 2/9, hứa hẹn sau kỳ nghỉ sẽ rút tiền từ các thẻ để trả cả gốc lẫn lãi cho anh B., đồng thời hướng dẫn anh B. cách thức thực hiện.
Cơ chế lừa đảo được vạch trần
Theo lời khai, khi khách hàng cần thanh toán nợ thẻ tín dụng, Thùy sẽ ứng tiền thanh toán trước, sau đó thu lại cả gốc và phí khoảng 0,45%. Mỗi ngày có thể thực hiện 3 vòng đáo hạn, với lợi nhuận ước tính khoảng 1,5% trên số tiền gốc. Bị cáo cam kết trả cho anh B. mức lợi nhuận từ 5.000 đến 10.000 đồng trên mỗi triệu đồng mỗi ngày.
Tin tưởng vào những lời hứa hẹn này, từ ngày 25/8 đến 19/9/2022, anh B. đã chuyển cho bị cáo tổng cộng hơn 10,1 tỷ đồng. Ngoài ra, Thùy còn lập 4 hợp đồng hợp tác với nội dung anh B. góp tiền để bị cáo trực tiếp cung cấp dịch vụ đáo thẻ tín dụng cho khách hàng, với thời gian hợp tác từ 1 đến 6 tháng.
Hậu quả và hành vi chiếm đoạt
Sau khi nhận tiền, Thùy chỉ chuyển lại cho anh B. một phần nhỏ lợi nhuận. Khi bị đòi tiền, vào ngày 10/10/2022, bị cáo đã chuyển nhượng cho anh B. một căn hộ chung cư, kèm theo thỏa thuận đối trừ 700 triệu đồng vào tiền nợ. Tuy nhiên, cáo buộc cho thấy Thùy vẫn còn chiếm đoạt của nạn nhân hơn 8,8 tỷ đồng.
Tại cơ quan điều tra, Thùy khai nhận đã vay tiền của nhiều người để chơi sàn Forex (sàn giao dịch tiền ngoại hối điện tử) và bị thua lỗ nặng. Đến tháng 8/2022, Thùy có khoản nợ lên tới khoảng 50 tỷ đồng, do đó số tiền chiếm đoạt được từ anh B. đã được sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Mở rộng điều tra và các nạn nhân khác
Trong quá trình điều tra, cơ quan công an còn tiếp nhận đơn tố giác của anh Trịnh Trung K., cho rằng đã bị Thùy lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua việc nhận tiền thực hiện đáo hạn ngân hàng. Anh K. trình bày rằng từ tháng 12/2021 đến tháng 10/2022, anh đã nhiều lần cho Thùy vay tổng số tiền khoảng 40 tỷ đồng để sử dụng cho mục đích cá nhân.
Sau khi tìm hiểu và phát hiện Thùy dùng số tiền này để chơi sàn Forex, anh K. đã trình báo công an. Tuy nhiên, do anh K. không cung cấp đầy đủ tài liệu cho cơ quan điều tra, nên không có cơ sở để xem xét, đánh giá việc chiếm đoạt tài sản của Thùy đối với anh này.
Vụ án này đã làm nổi bật những rủi ro trong các giao dịch tài chính không chính thống và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cảnh giác trước các lời mời hợp tác đầu tư có lợi nhuận cao bất thường.
