Chủ mưu vụ lừa đảo thẻ tín dụng quy mô lớn tại TP HCM bị phạt 16 năm tù
Chiều ngày 27/2, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã tuyên án đối với Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, ngụ Quảng Ngãi) về tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Vỹ bị xác định là chủ mưu trong vụ án lừa đảo hàng trăm chủ thẻ tín dụng, với mức án 16 năm tù và nghĩa vụ bồi thường toàn bộ số tiền 24 tỷ đồng đã chiếm đoạt.
Vụ án với 30 bị cáo và thủ đoạn tinh vi
Liên quan đến vụ án này, 30 bị cáo khác cũng bị tuyên phạt với mức án dao động từ 2 năm tù treo đến 14 năm tù về cùng tội danh. Theo Hội đồng xét xử, Hoàng Trọng Vỹ và Trần Văn Xuân (hiện đang bỏ trốn) đóng vai trò tổ chức, chủ mưu và chỉ huy các bị cáo khác thực hiện hành vi phạm tội. Do Xuân vắng mặt, tòa án buộc Vỹ phải chịu trách nhiệm bồi thường toàn bộ 24 tỷ đồng cho các bị hại, đồng thời Vỹ có quyền khởi kiện Xuân để đòi lại phần tiền mà người này phải chịu trách nhiệm.
Bản án xác định, tháng 2/2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ đã bàn bạc và cùng góp vốn thành lập Công ty TVX Group với mục đích tư vấn rút tiền mặt từ thẻ tín dụng. Xuân giữ chức giám đốc, đại diện theo pháp luật, trong khi Vỹ là phó giám đốc tài chính, phụ trách ứng tiền trả cho khách hàng và chia lợi nhuận.
Quy trình lừa đảo khép kín qua ba bước
Nhóm bị cáo đã thiết lập một hệ thống hoạt động chuyên nghiệp, bao gồm:
- Thuê địa điểm làm việc và mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng.
- Đăng ký gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử và lập website quản lý dữ liệu (CRM).
- Tổ chức bộ máy gồm bộ phận IT, Leader (trưởng nhóm) và Telesale (nhân viên bán hàng qua điện thoại).
Thủ đoạn lừa đảo được thực hiện qua ba bước chính:
- Telesale gọi điện cho khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình rút 75% hạn mức thẻ tín dụng không mất phí và được trả góp. Nếu khách đồng ý, họ yêu cầu cung cấp thông tin thẻ và tài khoản nhận tiền.
- Leader sử dụng thông tin này để tạo giao dịch thanh toán khống trên gian hàng trực tuyến. Khi hệ thống ngân hàng gửi mã OTP, Leader gọi điện yêu cầu khách cung cấp mã với lý do hoàn tất thủ tục, từ đó xác nhận giao dịch và chiếm đoạt tiền.
- Sau khi nhận tiền, Vỹ chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản ATM của khách, giữ lại 25% để chiếm đoạt. Nếu bị thắc mắc, nhóm giải thích đó là tiền trả góp và sẽ được hoàn lại, sau đó chặn liên lạc.
Thiệt hại lớn và khắc phục hậu quả
Cho đến khi bị phát hiện vào tháng 12/2022, nhóm này đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch với tổng số tiền lên đến 136 tỷ đồng. Trong đó, 112 tỷ đồng được chuyển trả cho khách hàng và 24 tỷ đồng bị chiếm đoạt. Hiện tại, Vỹ và đồng phạm đã khắc phục toàn bộ thiệt hại cho các nạn nhân, nhưng vẫn phải đối mặt với hình phạt nghiêm khắc từ pháp luật.
Vụ án này làm nổi bật sự nguy hiểm của tội phạm mạng trong lĩnh vực tài chính và nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cảnh giác khi cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại hoặc trực tuyến.
