TAND TP.HCM Tuyên Án 16 Năm Tù Cho Chủ Mưu Chiếm Đoạt 24 Tỷ Đồng Qua Lừa Đảo Thẻ Tín Dụng
Ngày 27.2, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (TAND TP.HCM) đã tiến hành phiên tòa sơ thẩm và tuyên án đối với 31 bị cáo trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng máy tính và viễn thông. Bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, quê Quảng Ngãi) nhận mức án nặng nhất là 16 năm tù về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản" của chủ thẻ tín dụng.
Mức Án Cho Các Bị Cáo Khác Và Tình Tiết Vụ Án
Đối với 30 bị cáo còn lại cùng tội danh, tòa án đã tuyên phạt từ 2 năm tù nhưng cho hưởng án treo đến 14 năm tù, tùy theo mức độ tham gia và vai trò trong nhóm lừa đảo. Trong số này, một số bị cáo là nhân viên đã trình bày rằng họ chỉ thực hiện nhiệm vụ theo chỉ đạo của cấp trên do hạn chế về nhận thức pháp luật.
Bị cáo Trần Văn Xuân, được xác định có vai trò chủ mưu tương tự như Vỹ, hiện đang bỏ trốn. Do đó, cơ quan điều tra đã tách hành vi của bị can này thành một vụ án riêng biệt để xử lý sau khi bắt giữ được.
Phiên tòa có sự tham dự của 210 bị hại đến từ nhiều tỉnh, thành trên cả nước cùng các cá nhân liên quan, tuy nhiên hầu hết đều vắng mặt. Trong quá trình xét hỏi, tất cả các bị cáo đều thừa nhận hành vi phạm tội của mình.
Thủ Đoạn Tinh Vi Và Quy Mô Lớn Của Nhóm Lừa Đảo
Theo cáo trạng, nhóm bị cáo đã hoạt động theo một kịch bản được dựng sẵn từng bước một cách bài bản. Họ giả mạo nhân viên ngân hàng, mời chào khách hàng tham gia chương trình "rút tiền hộ" không mất phí, sau đó yêu cầu cung cấp thông tin thẻ tín dụng và mã OTP để hoàn tất thủ tục. Khi mã xác thực được tiết lộ, giao dịch thanh toán khống ngay lập tức được thực hiện, khiến tiền bị trừ khỏi hạn mức thẻ tín dụng và chuyển vào tài khoản do nhóm lừa đảo kiểm soát.
Cơ quan công tố cho biết, vào tháng 2.2022, Trần Văn Xuân và Hoàng Trọng Vỹ đã bàn bạc và cùng góp vốn thành lập Công ty TVX Group với mục đích tư vấn rút tiền. Để triển khai hoạt động, nhóm này đã thuê địa điểm làm việc, mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng, đăng ký hoặc thuê gian hàng ảo trên các cổng thanh toán điện tử, lập website quản lý dữ liệu (CRM), và tổ chức bộ máy gồm bộ phận IT, Leader (trưởng nhóm) và Telesale (nhân viên bán hàng qua điện thoại).
Hoạt động được thiết kế như một tổng đài tài chính chuyên nghiệp, với nhân viên hưởng lương cứng 3 triệu đồng/tháng và hoa hồng từ 5% đến 5,5% theo doanh số giải ngân.
Quy Trình Khép Kín Và Thiệt Hại Khổng Lồ
Thủ đoạn của nhóm bị cáo được xây dựng theo quy trình khép kín thông qua hình thức chuyển đổi tiền từ tài khoản thẻ tín dụng sang thẻ ATM, với ba bước chính:
- Bước một: Telesale gọi điện cho khách hàng, tự xưng là nhân viên ngân hàng, giới thiệu chương trình "rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, không mất phí, được trả góp". Nếu khách đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn, mã CVV và số tài khoản nhận tiền.
- Bước hai: Leader sử dụng thông tin này để tạo giao dịch thanh toán khống trên gian hàng trực tuyến đã đăng ký sẵn. Khi hệ thống ngân hàng gửi mã OTP xác thực đến điện thoại chủ thẻ, Leader tiếp tục gọi điện yêu cầu cung cấp mã với lý do "hoàn tất thủ tục giải ngân".
- Bước ba: Sau khi nhận tiền từ cổng thanh toán, Vỹ chuyển khoảng 75% số tiền về tài khoản ATM của khách, giữ lại khoảng 25% để chiếm đoạt. Nếu bị thắc mắc về khoản chênh lệch, các bị cáo giải thích đó là tiền trả góp, sẽ được ngân hàng hoàn lại sau khi tất toán, sau đó chặn liên lạc.
Sau 10 tháng hoạt động, đến tháng 12.2022, hành vi của Xuân và Vỹ bị phát hiện. Kết quả điều tra xác định, nhóm này đã thực hiện hơn 7.000 giao dịch với tổng số tiền lên đến 136 tỉ đồng, trong đó chuyển trả 112 tỉ đồng cho khách hàng và chiếm đoạt 24 tỉ đồng. Vụ án này đã gây thiệt hại nghiêm trọng cho nhiều người dân trên khắp cả nước, đồng thời cảnh báo về các hình thức lừa đảo tinh vi trong thời đại số.
