Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Chi nhánh Khu vực 1 (Hà Nội) vừa phát đi thông báo khuyến cáo người dân chỉ mua bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được cấp phép kinh doanh vàng miếng. Đối với các giao dịch từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày, khách hàng bắt buộc phải thanh toán qua tài khoản ngân hàng.
Thanh tra phát hiện nhiều vi phạm
Theo NHNN Chi nhánh Khu vực 1, thời gian qua cơ quan này đã phối hợp với Công an TP Hà Nội, cơ quan thuế và Sở Công Thương thành phố tăng cường thanh tra hoạt động kinh doanh vàng trên địa bàn. Qua kiểm tra, cơ quan chức năng phát hiện một số doanh nghiệp vi phạm các quy định về phòng, chống rửa tiền, chế độ báo cáo, quản lý địa điểm kinh doanh vàng miếng cũng như quy định về hóa đơn và thuế.
Trước thực tế này, NHNN khuyến cáo người dân chỉ thực hiện mua, bán vàng miếng tại các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp được cấp giấy phép kinh doanh vàng miếng. Việc mua bán vàng miếng ngoài hệ thống được cấp phép là không đúng quy định pháp luật và có thể bị xử lý.
Quy định thanh toán qua tài khoản
Với các giao dịch mua bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong một ngày, khách hàng phải thanh toán thông qua tài khoản ngân hàng của mình và tài khoản của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Quy định này nhằm tăng tính minh bạch, hỗ trợ công tác quản lý và phòng chống rửa tiền.
Theo NHNN Chi nhánh Khu vực 1, việc người dân giao dịch đúng địa điểm được cấp phép không chỉ giúp hạn chế nguy cơ vi phạm pháp luật mà còn góp phần tăng hiệu quả quản lý thị trường vàng, phòng ngừa các hành vi gian lận và đảm bảo an ninh, trật tự trên địa bàn.
Danh sách ngân hàng và doanh nghiệp được phép kinh doanh vàng miếng
Theo danh sách được NHNN công bố đến hết quý I/2026, trên địa bàn Hà Nội có 22 ngân hàng được cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, gồm: Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, MB, Techcombank, SeABank, VPBank, MSB, SHB, TPBank, VietABank, SCB, Sacombank, Vikki Bank, Eximbank, VietBank, ACB, Nam A Bank, HDBank, OCB và BVBank. Trong đó, TPBank có 39 địa điểm kinh doanh, Sacombank có 56, ACB có 51, Eximbank có 31, VPBank có 22, MB có 20, HDBank có 20.
Ngoài ra, người dân cũng có thể giao dịch tại các doanh nghiệp kinh doanh vàng miếng được NHNN cấp phép, gồm SJC miền Bắc (4 địa điểm), PNJ Hà Nội (34 địa điểm), Doji (21 địa điểm), Bảo Tín Minh Châu (4 địa điểm), Phú Quý (3 địa điểm), Kim Tín Hà Nội (1 địa điểm) và một số doanh nghiệp khác.
