Cảnh báo nguy cơ phong tỏa tài khoản ngân hàng khi cho mượn, cho thuê
Thời gian gần đây, cơ quan chức năng đã ghi nhận nhiều trường hợp người dân vô tình để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật. Nguyên nhân thường xuất phát từ sự cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc do cả nể muốn giúp đỡ bạn bè, người thân. Hành vi này không chỉ tiềm ẩn rủi ro mất tiền mà còn có thể dẫn đến hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Thủ đoạn tinh vi của các đối tượng lợi dụng tài khoản
Các đối tượng phạm tội thường tiếp cận nạn nhân thông qua nhiều hình thức khác nhau như mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp trực tiếp. Họ sử dụng những lời mời chào hấp dẫn với lời hứa trả "tiền công", "hoa hồng" chỉ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng để dụ dỗ người dân cho thuê, cho mượn hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng.
Một số thủ đoạn phổ biến bao gồm:
- Giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc công ty tài chính để tạo lòng tin
- Làm quen qua các ứng dụng hẹn hò trực tuyến rồi dẫn dụ cung cấp thông tin tài khoản
- Lợi dụng mối quan hệ quen biết để "mượn tạm" tài khoản nhận tiền hoặc chuyển tiền giúp
- Mạo danh bạn bè trên mạng xã hội đề nghị mượn tài khoản
Hậu quả pháp lý nghiêm trọng cho chủ tài khoản
Sau khi chiếm được quyền sử dụng tài khoản, các đối tượng thường sử dụng chúng để thực hiện các giao dịch trái phép như nhận và chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền. Đáng lo ngại hơn, tài khoản có thể bị lợi dụng cho các tội phạm đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố.
Theo quy định pháp luật, chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi vẫn có thể phải đối mặt với các hậu quả:
- Bị phong tỏa tài khoản ngân hàng
- Bị mời làm việc với cơ quan chức năng
- Bị xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026)
- Bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng tại Đắk Lắk
Cơ quan chức năng tại tỉnh Đắk Lắk đưa ra những khuyến cáo quan trọng cho người dân:
Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao", nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc.
Người dân cần thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trực tuyến; lựa chọn các nền tảng uy tín và kiểm tra kỹ thông tin đối phương. Không nên đặt niềm tin vào những người chưa từng gặp trực tiếp, chỉ liên lạc qua hình ảnh hoặc video.
Biện pháp xử lý khi phát hiện bị lợi dụng tài khoản
Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần:
- Nhanh chóng liên hệ ngân hàng để yêu cầu khóa tài khoản, tạm ngừng giao dịch
- Đến cơ quan Công an gần nhất để trình báo và phối hợp xử lý kịp thời
- Lưu giữ đầy đủ chứng cứ liên quan khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo
- Trình báo ngay cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ, xử lý theo quy định pháp luật
Việc bảo vệ thông tin tài khoản ngân hàng không chỉ là trách nhiệm cá nhân mà còn góp phần đảm bảo an ninh, an toàn trong lĩnh vực tài chính - ngân hàng, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của chính người dân.
