Trong bối cảnh nhu cầu hoạch định tài chính và quản lý tài sản cá nhân ngày càng gia tăng, bảo hiểm nhân thọ đang trở thành một phần quan trọng trong kế hoạch tài chính dài hạn của nhiều gia đình Việt Nam. Tuy nhiên, theo số liệu từ Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam, tính đến cuối năm 2025, tỷ lệ người dân tham gia bảo hiểm nhân thọ mới chỉ đạt khoảng 11,7%. Điều này cho thấy dư địa phát triển của thị trường còn rất lớn, đồng thời đặt ra yêu cầu cao hơn về chất lượng dịch vụ và sự chuyên nghiệp của đội ngũ tư vấn.
Lợi thế của những người có kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính và dịch vụ
Khi mức độ hiểu biết và kỳ vọng của khách hàng ngày càng cao, yêu cầu đối với người tư vấn cũng trở nên khắt khe hơn. Đặc biệt, khả năng thấu hiểu nhu cầu, xây dựng niềm tin và đồng hành lâu dài cùng khách hàng là những yếu tố then chốt. Khách hàng hiện nay không chỉ tìm kiếm sản phẩm bảo hiểm đơn thuần mà còn quan tâm đến việc hoạch định tài chính dài hạn, quản lý tài sản và chuẩn bị cho các mục tiêu quan trọng trong tương lai.
Những người đã có kinh nghiệm trong các lĩnh vực như tài chính, ngân hàng, chứng khoán, bất động sản, quản lý tài sản hoặc các ngành dịch vụ cao cấp thường sở hữu nhiều lợi thế để phát triển trong nghề tư vấn bảo hiểm. Nhóm nhân sự này đã quen với việc xây dựng và duy trì mối quan hệ khách hàng, có kinh nghiệm tư vấn dựa trên nhu cầu thực tế, đồng thời sở hữu tác phong làm việc chuyên nghiệp và tư duy lấy khách hàng làm trung tâm. Ngoài ra, nền tảng kiến thức tài chính vững chắc cùng kinh nghiệm làm việc với các nhóm khách hàng có nhu cầu tài chính đa dạng giúp họ nhanh chóng thích nghi với vai trò mới khi được đào tạo bài bản về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản.
Đại sứ Xanh Phú Quý: Hành trình phát triển đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp
Với chương trình tuyển dụng Tư vấn Tài chính - Bảo hiểm mang tên “Đại sứ Xanh Phú Quý”, Manulife Việt Nam đặt mục tiêu xây dựng một thế hệ tư vấn viên chuyên nghiệp, đáp ứng những yêu cầu mới trong lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân. Chương trình hỗ trợ tài chính cho ứng viên trong 90 ngày đầu tiên nhằm giảm bớt áp lực khi bắt đầu hành trình mới. Đồng thời, các tư vấn viên được tham gia chương trình đào tạo chuyên sâu về bảo hiểm, hoạch định tài chính và quản lý tài sản, giúp nâng cao năng lực tư vấn theo những tiêu chuẩn ngày càng cao của thị trường.
Bên cạnh đó, chương trình còn trang bị cho đội ngũ tư vấn một hệ sinh thái công nghệ hiện đại cùng các công cụ AI hỗ trợ phân tích nhu cầu khách hàng, chuẩn bị phương án tư vấn và nâng cao hiệu quả làm việc. Một điểm khác biệt quan trọng khác là định hướng xây dựng thương hiệu cá nhân cho từng tư vấn viên. Thay vì chỉ tập trung vào kết quả kinh doanh ngắn hạn, chương trình hướng đến việc giúp các tư vấn viên phát triển hình ảnh chuyên gia tư vấn tài chính chuyên nghiệp, từ đó xây dựng uy tín và sự nghiệp bền vững trong dài hạn.
Xanh Phú Quý hỗ trợ đáp ứng nhu cầu hoạch định tài chính dài hạn
Ngoài chương trình đào tạo và phát triển đội ngũ, các tư vấn viên tham gia chương trình còn được trang bị giải pháp bảo hiểm liên kết đơn vị thế hệ mới mang tên Xanh Phú Quý. Giải pháp này cung cấp thêm công cụ để hỗ trợ khách hàng xây dựng các kế hoạch tài chính và quản lý tài sản trong dài hạn. Khi điều kiện tài chính ngày càng được nâng cao, nhiều khách hàng mong muốn xây dựng kế hoạch dài hạn để tích lũy, phát triển và chuyển giao tài sản cho thế hệ kế tiếp. Xanh Phú Quý được thiết kế nhằm đáp ứng những mục tiêu đó thông qua việc kết hợp giữa bảo vệ tài chính và đầu tư dài hạn trong cùng một giải pháp.
Giải pháp này giúp đội ngũ tư vấn có thể kết nối nhu cầu bảo vệ tài chính với các mục tiêu tích lũy, tăng trưởng tài sản và xây dựng kế hoạch tài chính dài hạn cho gia đình. Đây cũng là một trong những lợi thế quan trọng giúp đội ngũ tư vấn tạo ra giá trị khác biệt cho khách hàng.
Bà Tina Nguyễn - Tổng Giám đốc Manulife Việt Nam, chia sẻ: “Với chương trình ‘Đại sứ Xanh Phú Quý’, chúng tôi mong muốn phát triển một thế hệ tư vấn viên chuyên nghiệp hơn, được đào tạo bài bản hơn nhằm mang lại nhiều giá trị hơn cho khách hàng. Chúng tôi tin rằng tương lai của ngành bảo hiểm sẽ thuộc về những đội ngũ tư vấn có khả năng tạo dựng niềm tin và đồng hành lâu dài cùng khách hàng”.
