Đắk Lắk xử phạt 45 triệu đồng vụ cho thuê tài khoản thanh toán, cảnh báo rủi ro pháp lý
Ngày 30 tháng 3 năm 2026, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán. Theo đó, ông H. bị phạt tiền 45 triệu đồng và buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ việc cho thuê từ 1 đến dưới 10 tài khoản thanh toán vào ngân sách nhà nước.
Cảnh báo rõ ràng cho người dân chủ quan
Vụ việc này được xem là một lời cảnh báo rõ ràng đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo hoặc tiếp tay cho các hành vi vi phạm. Theo cơ quan công an, thời gian gần đây, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền nhanh, dễ dàng của một số người, đặc biệt là thanh niên và sinh viên, để dụ dỗ mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng.
Với nhiều thủ đoạn tinh vi, họ yêu cầu người dân cung cấp thông tin cá nhân, mở tài khoản thanh toán rồi giao lại thẻ ATM, số điện thoại đăng ký hoặc mã xác thực nhằm chiếm quyền kiểm soát. Những tài khoản này sau đó bị sử dụng làm công cụ trung gian phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật.
Hậu quả nghiêm trọng của hành vi cho thuê tài khoản
Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản đã bị lợi dụng để nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến, cũng như thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm.
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Hậu quả pháp lý có thể bao gồm:
- Xử phạt hành chính hoặc phạt tù: Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ.
- Phong tỏa tài khoản và tịch thu tiền: Tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa, số tiền liên quan bị tịch thu, và người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
- Thiệt hại về danh dự và nhân thân: Không chỉ đối mặt với án tù và thiệt hại tài chính, người thực hiện hành vi còn chịu hậu quả nghiêm trọng về danh dự và nhân thân.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Trước tình hình trên, cơ quan công an khuyến cáo người dân cần:
- Nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào.
- Cảnh giác với các lời mời chào “việc nhẹ, lãi cao” hoặc “cho thuê tài khoản nhận hoa hồng” trên mạng xã hội.
- Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản của mình, cần báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý.
Vụ việc tại Đắk Lắk nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp luật và bảo vệ thông tin cá nhân trong bối cảnh tội phạm công nghệ ngày càng phức tạp.
