Đắk Lắk xử phạt 45 triệu đồng người cho thuê tài khoản ngân hàng
Mới đây, Công an tỉnh Đắk Lắk đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với ông N.M.H (sinh năm 1993, trú tại tỉnh Lâm Đồng) về hành vi cho thuê tài khoản thanh toán. Hình thức xử phạt chính là phạt tiền 45 triệu đồng, đồng thời áp dụng biện pháp khắc phục hậu quả buộc nộp vào ngân sách nhà nước số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm.
Cảnh tỉnh mạnh mẽ từ cơ quan chức năng
Cơ quan Công an nhấn mạnh, đây là lời cảnh tỉnh rõ ràng và mạnh mẽ đối với một bộ phận người dân còn chủ quan, thiếu hiểu biết pháp luật, dễ bị lôi kéo vào các hoạt động vi phạm. Hành vi này tiềm ẩn nguy cơ rủi ro pháp lý nghiêm trọng, đặc biệt trong bối cảnh tội phạm công nghệ ngày càng tinh vi.
Thủ đoạn lợi dụng tài khoản ngân hàng
Thời gian gần đây, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý muốn kiếm tiền dễ dàng của một bộ phận người dân, nhất là thanh niên và sinh viên. Bằng thủ đoạn tinh vi, họ dụ dỗ người dân mở tài khoản ngân hàng để mua bán, cho thuê, yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thẻ ATM, số điện thoại đăng ký, và mã xác thực.
Những tài khoản này sau đó bị sử dụng làm công cụ trung gian cho các hành vi vi phạm pháp luật, bao gồm:
- Nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
- Rửa tiền và hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp.
- Phục vụ hoạt động đánh bạc, cá độ trực tuyến.
- Thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới để che giấu dấu vết tội phạm.
Hậu quả pháp lý nghiêm trọng
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê, hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và mang lại rủi ro pháp lý lớn. Theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025), hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, hoặc công khai hóa trái phép thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tù lên đến 07 năm hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy mức độ vi phạm.
Ngoài ra, các hậu quả khác bao gồm:
- Tài khoản ngân hàng bị phong tỏa và số tiền liên quan bị tịch thu.
- Người vi phạm bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng.
- Thiệt hại về danh dự và nhân thân, bên cạnh án tù và tổn thất tài chính.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Trước tình hình này, Công an khuyến cáo người dân cần nâng cao cảnh giác, tuyệt đối không tham gia mua bán, cho thuê, hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần đề phòng các lời mời chào "việc nhẹ, lãi cao" hoặc "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" trên mạng xã hội.
Khi phát hiện tài khoản có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản cá nhân, người dân nên báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời, nhằm bảo vệ quyền lợi và tránh rủi ro pháp lý.
