Cảnh báo thủ đoạn lôi kéo học sinh, sinh viên mở tài khoản ngân hàng trái phép
Thời gian gần đây, các cơ quan chức năng liên tục ghi nhận và cảnh báo về một thủ đoạn tinh vi nhắm vào đối tượng học sinh, sinh viên. Các đối tượng xấu đang tìm cách dụ dỗ, lôi kéo các em mở tài khoản ngân hàng dưới danh nghĩa hỗ trợ học tập, nhận tiền trợ cấp hoặc tham gia các chương trình khuyến mãi hấp dẫn.
Chiêu trò dụ dỗ tinh vi
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, các đối tượng này thường tiếp cận học sinh, sinh viên thông qua mạng xã hội, các nhóm chat hoặc trực tiếp tại khu vực trường học. Chúng đưa ra những lời hứa hẹn về khoản tiền thưởng, quà tặng giá trị hoặc cơ hội việc làm nhẹ nhàng chỉ với việc đăng ký mở tài khoản ngân hàng.
Một số trường hợp, chúng còn giả danh nhân viên ngân hàng, cán bộ hỗ trợ sinh viên để tạo niềm tin. Sau khi thuyết phục được nạn nhân, chúng sẽ hướng dẫn mở tài khoản và thu giữ toàn bộ thông tin đăng nhập, thẻ ATM, mã PIN. Những tài khoản này sau đó bị sử dụng vào mục đích phi pháp như:
- Rửa tiền từ các hoạt động lừa đảo, đánh bạc trực tuyến.
- Thực hiện giao dịch chuyển tiền cho các đường dây tội phạm.
- Che giấu dòng tiền bất hợp pháp, gây khó khăn cho cơ quan điều tra.
Hậu quả nghiêm trọng cho nạn nhân
Khi phát hiện sự việc, các học sinh, sinh viên không chỉ mất tài khoản mà còn có nguy cơ phải đối mặt với những rắc rối pháp lý. Họ có thể bị quy kết là đồng phạm trong các vụ án rửa tiền, lừa đảo nếu không chứng minh được sự vô tình của mình. Ngoài ra, uy tín cá nhân, lịch sử tín dụng cũng bị ảnh hưởng nghiêm trọng, gây trở ngại cho các giao dịch tài chính trong tương lai.
Các chuyên gia an ninh mạng nhấn mạnh, đây là hình thức tội phạm công nghệ cao có tổ chức, hoạt động xuyên biên giới. Chúng lợi dụng sự thiếu hiểu biết, non nớt của giới trẻ để thực hiện hành vi phạm tội.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Để phòng tránh, cơ quan công an và ngân hàng nhà nước đưa ra một số khuyến cáo quan trọng:
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, CMND/CCCD, hình ảnh cho người lạ dưới mọi hình thức.
- Không mở tài khoản ngân hàng theo yêu cầu của bất kỳ ai nếu không phải nhu cầu tự thân và hiểu rõ mục đích.
- Không nhận tiền, quà tặng để đổi lấy việc cho mượn hoặc đăng ký tài khoản.
- Khi có nghi ngờ, cần báo ngay cho gia đình, nhà trường hoặc cơ quan công an gần nhất.
- Các trường học cần tăng cường tuyên truyền, giáo dục pháp luật về an toàn tài chính cho học sinh, sinh viên.
Việc nâng cao cảnh giác, trang bị kiến thức là vũ khí quan trọng nhất để bảo vệ bản thân và cộng đồng trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm.
