Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 2 vừa ban hành kết luận thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Vàng bạc Đá quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín (Sacombank SBJ). Kết luận cho thấy doanh nghiệp cơ bản chấp hành các quy định trong hoạt động kinh doanh vàng, nhưng vẫn còn một số tồn tại, hạn chế cần khắc phục.
Kết quả thanh tra hoạt động kinh doanh vàng
Theo kết luận thanh tra, trong hoạt động kinh doanh vàng, Sacombank SBJ cơ bản đáp ứng các điều kiện hoạt động sản xuất, mua bán, gia công, xuất khẩu vàng trang sức mỹ nghệ. Doanh nghiệp cũng chấp hành quy định về điều kiện hoạt động và trách nhiệm của doanh nghiệp kinh doanh mua bán vàng miếng. Ngoài ra, công ty thực hiện chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh vàng theo quy định; chấp hành quy định về kế toán, lập và sử dụng hóa đơn, chứng từ trong hoạt động kinh doanh vàng.
Sacombank SBJ là doanh nghiệp do Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) sở hữu 100% vốn.
Đánh giá về phòng, chống rửa tiền
Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, cơ quan thanh tra đánh giá Sacombank SBJ cơ bản thực hiện đúng quy định pháp luật. Công ty đã ban hành, cập nhật và nghiên cứu sửa đổi, bổ sung quy trình nội bộ về phòng chống rửa tiền; tổ chức đào tạo; phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; đồng thời thực hiện rà soát, kiểm tra giao dịch khách hàng.
Những tồn tại được chỉ ra
Tuy nhiên, kết luận thanh tra cũng chỉ ra doanh nghiệp còn xảy ra sai sót trong việc thu thập hồ sơ nhận biết khách hàng phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Ngoài ra, cơ quan thanh tra lưu ý một số tồn tại liên quan đến việc duy trì điều kiện sản xuất vàng trang sức mỹ nghệ và hoạt động mua vàng nguyên liệu từ khách hàng cá nhân.
Kiến nghị và khuyến nghị
Từ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã báo cáo, đề xuất NHNN Khu vực 2 có văn bản phối hợp với các cơ quan chức năng nhằm theo dõi, quản lý các vấn đề còn tồn tại, góp phần ổn định và bảo đảm an ninh thị trường vàng trên địa bàn. Đồng thời, nhằm bảo đảm hoạt động kinh doanh an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật, cơ quan thanh tra đã đưa ra 2 kiến nghị và 3 khuyến nghị yêu cầu Sacombank SBJ thực hiện.
Thông tin về Sacombank SBJ
Sacombank SBJ là doanh nghiệp do Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) sở hữu 100% vốn, được thành lập ngày 18/3/2008 với vốn điều lệ ban đầu 250 tỷ đồng. Người đại diện pháp luật hiện nay là ông Tô Thanh Hiệp. Doanh nghiệp hoạt động trong nhiều lĩnh vực như sản xuất kim loại màu, kim loại quý; kinh doanh máy móc, thiết bị, phụ tùng; đồng thời cung cấp một số dịch vụ hỗ trợ tài chính như đại lý đổi ngoại tệ và nhận, chi trả ngoại tệ. Hiện Sacombank SBJ có hơn 150 nhân sự, hơn 10.000 cộng tác viên, sở hữu trên 20 chi nhánh cửa hàng cùng hơn 10.000 điểm liên kết trên cả nước.
