Nhân viên bảo trì ATM lừa đảo ngân hàng 600 triệu đồng
Viện kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng truy tố bị can Ngô Trọng Đức (sinh năm 1998, trú tại xã Khoái Châu, tỉnh Hưng Yên) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản'. Vụ việc liên quan đến hành vi lợi dụng vị trí công việc để chiếm đoạt tiền của ngân hàng thông qua một chiêu thức tinh vi.
Diễn biến vụ việc
Theo cáo trạng, Công ty cổ phần FPT IS có hợp đồng bảo trì hệ thống máy ATM và VTM (máy giao dịch ngân hàng) với Ngân hàng TMCP Tiên phong (TPBank). Từ tháng 5/2021, Ngô Trọng Đức được tuyển dụng làm nhân viên sửa chữa máy VTM và được giao phụ trách bảo trì 2 máy tại khu vực Đội Cấn, Hà Nội.
Trong quá trình bảo dưỡng định kỳ, Đức phát hiện máy VTM bị lỗi thiết bị NF (thiết bị nhận diện, đếm và xác minh tiền) và báo với nhân viên ngân hàng, hẹn sẽ quay lại sửa chữa. Ngày 2/12/2024, Đức đến chi nhánh TPBank Đội Cấn để sửa thiết bị và sau đó máy hoạt động bình thường.
Chiêu thức lừa đảo tinh vi
Tuy nhiên, do đang cần tiền để đánh bạc qua mạng, Đức đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Mặc dù máy đã được sửa xong, Đức vẫn báo cáo trên hệ thống của FPT IS rằng máy cần thay thiết bị.
Ngày 3/12/2024, Đức mang thiết bị NF đến chi nhánh và giả vờ thay thế. Đức đã đưa ra lý do với chị Đỗ Thiên H (kiểm soát viên giao dịch, sinh năm 1983) rằng cần tiền mặt để thử và kiểm tra đầu đọc mệnh giá của máy VTM, đề nghị mượn tiền.
Tin tưởng Đức, chị H đã hướng dẫn Đức sang gặp thủ quỹ để lấy tiền. Từ 10h đến 16h cùng ngày, 2 nhân viên ngân hàng đã chuyển cho Đức 8 lần với tổng số tiền 600 triệu đồng.
Số tiền bị đánh bạc thua hết
Sau mỗi lần nhận tiền, Đức nộp vào tài khoản cá nhân rồi chuyển đến 12 tài khoản ngân hàng Vietcombank khác nhau để tham gia đánh bạc qua ứng dụng Sun Win. Toàn bộ số tiền đã bị thua hết chỉ trong thời gian ngắn.
Từ 16h đến 16h30, nhân viên ngân hàng liên tục yêu cầu Đức hoàn trả số tiền đã mượn. Đức ban đầu lấy lý do chưa xong việc để khất lần, sau đó thừa nhận đã chiếm đoạt số tiền và đánh bạc thua hết. Ngay lập tức, Đức bị nhân viên ngân hàng giữ lại và báo Công an đến làm việc.
Hậu quả và xử lý
Sau khi vụ việc xảy ra, Ngân hàng TPBank đã đề nghị Vietcombank tra soát 12 tài khoản mà Đức chuyển tiền đến và đã phong tỏa, thu hồi được 455 triệu đồng. Đối với 2 nhân viên ngân hàng, Cơ quan điều tra xác định họ có vi phạm quy trình quản lý kho quỹ nội bộ.
Tuy nhiên, sau khi vụ việc xảy ra, các nhân viên này đã chủ động báo cáo lãnh đạo TPBank phối hợp với Vietcombank thu hồi tiền. Chị H cũng tự nguyện nộp khắc phục số tiền hơn 500 triệu đồng bù vào quỹ ngân hàng. Do ngân hàng không thiệt hại về tài sản và không yêu cầu xử lý, Cơ quan điều tra không đề cập xử lý đối với 2 nữ nhân viên ngân hàng.
Vụ việc này một lần nữa cảnh báo về những rủi ro trong quy trình quản lý nội bộ tại các tổ chức tài chính, đồng thời cho thấy sự nguy hiểm của hành vi lợi dụng vị trí công việc để thực hiện các hành vi phạm tội.
