Công an thành phố Hà Nội vừa triệt phá thành công một đường dây cho vay lãi suất cực cao lên tới 365% mỗi năm, do một nhóm phụ nữ điều hành. Đường dây này hoạt động chủ yếu qua mạng xã hội, nhắm vào những người có nhu cầu vay tiền nhanh mà không cần thủ tục phức tạp.
Chiêu thức hoạt động tinh vi
Nhóm đối tượng sử dụng các tài khoản Facebook, Zalo để quảng cáo dịch vụ cho vay tiền nhanh, không thế chấp. Khi người vay liên hệ, chúng yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, ảnh chụp CMND/CCCD, sổ hộ khẩu và một số giấy tờ khác. Sau đó, chúng chuyển tiền cho người vay qua tài khoản ngân hàng hoặc ví điện tử.
Lãi suất được tính theo ngày, với mức 1% mỗi ngày, tương đương 365% mỗi năm. Nếu người vay chậm thanh toán, chúng sẽ liên tục gọi điện, nhắn tin đe dọa, thậm chí đến tận nhà để uy hiếp. Nhiều nạn nhân vì quá sợ hãi đã phải bỏ nhà đi trốn.
Đối tượng cầm đầu là nữ giới
Theo cơ quan điều tra, đường dây này do một phụ nữ tên là Nguyễn Thị H. (sinh năm 1990, trú tại huyện Hoài Đức, Hà Nội) cầm đầu. H. tuyển dụng thêm nhiều phụ nữ khác làm nhân viên, phân công nhiệm vụ cụ thể: người quảng cáo, người xử lý hồ sơ, người thu hồi nợ. Các đối tượng hoạt động rất chuyên nghiệp, có sự phân công rõ ràng.
Qua khám xét khẩn cấp nơi ở của các đối tượng, công an thu giữ nhiều điện thoại di động, máy tính, sổ sách ghi chép giao dịch và hơn 100 triệu đồng tiền mặt. Bước đầu, các đối tượng khai nhận đã cho vay với tổng số tiền lên tới hàng tỷ đồng.
Khuyến cáo người dân cảnh giác
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước các lời mời chào cho vay tiền nhanh, lãi suất thấp trên mạng xã hội. Khi có nhu cầu vay vốn, nên đến các tổ chức tín dụng hợp pháp để được tư vấn và hỗ trợ. Tránh vay tiền từ các đối tượng cho vay nặng lãi, vì có thể dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng về tài sản và tinh thần.
Vụ việc đang được cơ quan chức năng tiếp tục điều tra, làm rõ để xử lý theo quy định của pháp luật.
