Mất 8,8 Tỷ Đồng Vì Mánh Đáo Hạn Ngân Hàng Lợi Nhuận Cao: Bị Cáo Nhận 18 Năm Tù
Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa tuyên phạt bị cáo Bùi Bích Thùy (sinh năm 1985, trú tại phường Thanh Xuân, Hà Nội) mức án 18 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Vụ án liên quan đến việc bị cáo lừa đảo một nạn nhân thông qua chiêu trò đáo hạn thẻ tín dụng ngân hàng với lợi nhuận cao, gây thiệt hại hơn 8,8 tỷ đồng.
Diễn Biến Vụ Lừa Đảo Tinh Vi
Theo cáo trạng, vào khoảng tháng 1 năm 2022, thông qua mạng xã hội, anh Nguyễn Đức B (ở Hà Nội) đã quen biết Thùy, người tự nhận làm dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng ngân hàng. Đến tháng 8 năm 2022, do cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, Thùy nảy sinh ý định lừa đảo anh B. Bị cáo đã đưa ra thông tin gian dối về việc có một lô thẻ tín dụng trị giá khoảng 40 tỷ đồng cần đáo hạn ngân hàng, và rủ anh này cùng góp vốn hợp tác để hưởng lợi nhuận hấp dẫn.
Thùy giải thích chi tiết về cách thức hoạt động: khách hàng cần thanh toán nợ thẻ tín dụng, cô ta sẽ nộp tiền vào thẻ thay cho họ. Sau khi thanh toán xong, khách hàng sẽ trả lại cả tiền gốc và một khoản phí khoảng 0,45% trên số tiền gốc. Với khả năng đáo hạn ba lần trong một ngày, lợi nhuận ước tính đạt khoảng 1,5% số tiền gốc. Bị cáo còn hứa hẹn trả cho anh B mức lợi nhuận từ 5.000 đến 10.000 đồng cho mỗi triệu đồng mỗi ngày.
Hậu Quả Nặng Nề Cho Nạn Nhân
Tin tưởng vào những lời hứa hẹn này, anh B đã đồng ý chuyển tiền cho Thùy để góp vốn. Tổng cộng từ ngày 25 tháng 8 đến ngày 19 tháng 9 năm 2022, anh B đã chuyển cho bị cáo số tiền hơn 10,1 tỷ đồng. Để tăng thêm độ tin cậy, Thùy còn lập bốn "Hợp đồng hợp tác" vào các ngày 1, 5, 14 và 15 tháng 9 năm 2022, với nội dung quy định thời gian hợp tác từ một đến sáu tháng và chia lợi nhuận theo tỷ lệ góp vốn.
Tuy nhiên, trong và sau khi nhận tiền, Thùy chỉ chuyển lại cho anh B một phần nhỏ lợi nhuận. Do bị nạn nhân liên tục đòi tiền, ngày 10 tháng 10 năm 2022, bị cáo đã chuyển nhượng một căn hộ chung cư cho anh B với thỏa thuận đối trừ 700 triệu đồng vào khoản nợ. Cơ quan tố tụng xác định, sau khi trừ đi số tiền này, Thùy vẫn còn chiếm đoạt của nạn nhân hơn 8,8 tỷ đồng.
Lý Do Và Hậu Quả Pháp Lý
Tại cơ quan điều tra, Bùi Bích Thùy khai nhận bản thân đã vay tiền của nhiều người để đầu tư vào sàn Forex (sàn giao dịch tiền ngoại hối điện tử) và bị thua lỗ nặng. Đến tháng 8 năm 2022, bị cáo có khoản nợ lên tới khoảng 50 tỷ đồng, do đó số tiền chiếm đoạt được từ anh B đều được sử dụng để trả nợ và chi tiêu cá nhân.
Phiên tòa đã kết luận hành vi của Thùy là nghiêm trọng, vi phạm pháp luật hình sự. Với mức án 18 năm tù, bản án này không chỉ nhằm trừng trị bị cáo mà còn cảnh báo về những rủi ro khi tham gia vào các giao dịch tài chính không minh bạch, đặc biệt là những chiêu trò lừa đảo dưới vỏ bọc đầu tư lợi nhuận cao.
