Công an TP.HCM vừa triệt phá đường dây lừa đảo tinh vi, khởi tố 11 vụ án với gần 200 bị can, thu giữ hơn 5.500 hợp đồng và xác định số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 612 tỷ đồng. Đây là một trong những vụ lừa đảo quy mô lớn nhất từ trước đến nay, với phương thức hoạt động chuyên nghiệp, có tổ chức.
Chiêu thức tinh vi của các đường dây lừa đảo
Theo cơ quan điều tra, các đối tượng không sử dụng các chiêu trò lừa đảo qua mạng thông thường mà xây dựng cả một hệ thống doanh nghiệp hoạt động bài bản, có văn phòng sang trọng, bộ máy nhân sự chuyên nghiệp và kịch bản tiếp cận khách hàng được chuẩn bị kỹ lưỡng.
Dùng quà tặng làm mồi nhử
Quá trình điều tra cho thấy 11 công ty đều mời chào, đăng thông tin cung cấp các gói du lịch dưới hình thức kỳ nghỉ dưỡng với nhiều tiện ích, lợi nhuận khi khách đầu tư mua hợp đồng kỳ nghỉ dưỡng, sở hữu thẻ kỳ nghỉ. Tuy nhiên, thực tế các gói du lịch, lợi ích mà các công ty đưa ra không có thực và các công ty không thực hiện nghĩa vụ đã cam kết với khách hàng.
Các đối tượng thuê địa điểm kinh doanh tại các văn phòng, cao ốc, nhà ở nguyên căn bề thế, đầu tư cơ sở vật chất hiện đại để xây dựng niềm tin với khách hàng. Nhân sự tại công ty có sự phân công chặt chẽ, cụ thể hóa trách nhiệm của từng bộ phận; xây dựng bộ máy nhân sự bài bản gồm ban giám đốc, quản lý, pháp lý, bộ phận gọi điện tìm kiếm khách hàng, nhân viên kinh doanh, chăm sóc khách hàng...
Để tìm kiếm "con mồi", các đối tượng thu thập, mua trái phép dữ liệu cá nhân của khách hàng từng tham gia các chương trình du lịch nghỉ dưỡng, sở hữu kỳ nghỉ, đồng thời khai thác, mua dữ liệu người dùng trên mạng xã hội. Nhóm "con mồi" được nhắm tới chủ yếu là những người trung niên, cao tuổi có điều kiện kinh tế hoặc mong muốn tìm kiếm nguồn thu nhập thụ động.
Sau khi có dữ liệu khách hàng, bộ phận gọi điện thoại tìm kiếm khách hàng (với số lượng lớn) liên tục gọi điện mời khách đến công ty để được nhận kỳ nghỉ, du lịch miễn phí 3 ngày 2 đêm hoặc các chương trình tri ân khách hàng. Thực chất, đây chỉ là "mồi nhử" nhằm đưa khách hàng đến trụ sở doanh nghiệp để tham gia các buổi tư vấn, giới thiệu sản phẩm.
Giăng bẫy bằng các loại phí phát sinh
Khi nhận thấy công ty không thực hiện đúng các tour du lịch như đã cam kết, khách hàng yêu cầu thanh lý hợp đồng hoặc khi người mua có nhu cầu sang nhượng hợp đồng, nhân viên sẽ tìm mọi cách thuyết phục khách hàng, đồng thời đưa ra các tiện ích kèm theo các loại phí như phí chuyển nhượng, phí thủ tục, phí nâng cấp gói dịch vụ, phí thế chân, phí thường niên hoặc các khoản phí phát sinh khác để khách hàng tiếp tục đóng tiền và tin tưởng rằng sẽ được thanh lý, sang nhượng hợp đồng và sinh lợi như đã cam kết ban đầu.
Thực tế, nhân viên tiếp tục đưa khách hàng ký mua hợp đồng khác nhưng bản thân khách hàng không biết đã ký kết hợp đồng đó trên cơ sở các loại phí phải đóng; đa số khách hàng lớn tuổi không xem các nội dung trong hợp đồng, có trường hợp khách hàng không được đọc các nội dung trong hợp đồng.
Sau khi ký hợp đồng mới, khách hàng chưa nhận được hợp đồng chính thức và được các nhân viên hẹn lại với lý do giám đốc không có mặt ở công ty, sau 15-30 ngày sau khách hàng mới được nhận hợp đồng. Có trường hợp khách hàng không được giữ hợp đồng, chỉ đến khi phát sinh tranh chấp, khiếu nại công ty đưa ra nội dung hợp đồng mới ký để chối bỏ trách nhiệm với khách hàng.
Với phương thức trên, một số khách hàng bị dẫn dắt với các lời hứa hẹn sinh lợi có thể ký cả chục hợp đồng mà mục đích mong muốn được thanh lý hợp đồng, lấy lại số tiền đã chuyển cho công ty.
Kết quả điều tra và khởi tố
Công an TP.HCM đã khởi tố 11 vụ án, gần 200 bị can, thu giữ hơn 5.500 hợp đồng và xác định số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 612 tỷ đồng. Trong đó có trường hợp bị chiếm đoạt tới 8,5 tỷ đồng thông qua 42 hợp đồng khác nhau.
Cơ quan điều tra xác định nhiều khách hàng không biết mình đang tiếp tục ký thêm hợp đồng mới. Các đối tượng lợi dụng việc người lớn tuổi ít đọc kỹ nội dung văn bản, đồng thời sử dụng các loại phụ lục, biên bản hoặc giấy tờ phát sinh để hợp thức hóa việc ký kết. Có trường hợp khách hàng không được giữ hợp đồng hoặc phải chờ nhiều tuần mới nhận được bản chính thức.
Khi xảy ra tranh chấp, doanh nghiệp sử dụng chính những hợp đồng này để phủ nhận các cam kết đã tư vấn trước đó. Công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ vai trò của từng đối tượng, đồng thời kêu gọi người dân cảnh giác với các hình thức lừa đảo tương tự.
