Trước tình hình lưu hành ngoại tệ giả diễn biến phức tạp tại thị trường trong nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 đã đưa ra khuyến cáo nhằm nâng cao nhận thức, ý thức chấp hành pháp luật và sự thận trọng của người dân cũng như doanh nghiệp trong các giao dịch liên quan đến ngoại tệ.
Chỉ giao dịch ngoại tệ tại các tổ chức được phép
Theo khuyến cáo, người dân và doanh nghiệp chỉ nên thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối. Việc bán (đổi) ngoại tệ chỉ được thực hiện tại các đại lý đổi ngoại tệ đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.
Ngân hàng Nhà nước đặc biệt nhấn mạnh không được mua, bán, trao đổi ngoại tệ tiền mặt giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ. Hành vi này không chỉ tiềm ẩn rủi ro về ngoại tệ giả gây thiệt hại tài sản mà còn vi phạm quy định pháp luật và có thể bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Chế tài xử phạt theo Nghị định mới
Mức xử phạt được quy định tại Điều 27 Chương II Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25 tháng 12 năm 2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Việc giao dịch ngoại tệ trái phép có thể dẫn đến các hình thức xử phạt nghiêm khắc.
Xử lý khi phát hiện ngoại tệ giả
Khi phát hiện hoặc nghi ngờ ngoại tệ có dấu hiệu giả, người dân và doanh nghiệp cần tuân thủ các bước sau: không tiếp tục sử dụng, lưu hành hoặc chuyển nhượng cho người khác; thông báo ngay cho Công an Thành phố Hà Nội hoặc tổ chức tín dụng gần nhất để kiểm tra, xử lý theo quy định; phối hợp cung cấp thông tin nhằm phục vụ công tác xác minh nếu có yêu cầu.
Việc chủ động phòng ngừa ngoại tệ giả không chỉ bảo vệ tài sản của người dân và doanh nghiệp mà còn góp phần giữ vững an ninh tiền tệ, trật tự an toàn xã hội và sự ổn định của thị trường ngoại hối trên địa bàn Thành phố Hà Nội.
Theo Thúy Hằng, daidoanket.vn
