Hàng trăm nhà đầu tư sập bẫy lừa đảo hơn 265 tỷ đồng từ tổng giám đốc công ty tài chính
TAND TP Hà Nội đã đưa bị cáo Hoàng Nam (sinh năm 1979, trú tại Ninh Bình) ra xét xử sơ thẩm về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Vụ việc liên quan đến hàng trăm nhà đầu tư bị thiệt hại nặng nề với tổng số tiền lên đến hơn 265 tỷ đồng.
Chiêu thức lừa đảo tinh vi
Theo cáo trạng, vào tháng 12/2020, Hoàng Nam thành lập Công ty cổ phần Công nghệ giải pháp tài chính (PFS) và giữ chức vụ Tổng giám đốc kiêm Chủ tịch HĐQT. Ông Nam đã sử dụng pháp nhân công ty để tổ chức các cuộc hội thảo, kêu gọi góp vốn với những lời hứa hẹn hấp dẫn.
Cụ thể, bị cáo cam kết sử dụng tiền của các nhà đầu tư cho tổ chức, cá nhân vay để phát sinh lợi nhuận, sau đó chi trả lãi với tỷ lệ từ 1,5% đến 6% mỗi tháng trên số tiền góp vốn. Đặc biệt, ông Nam còn hứa hẹn những nhà đầu tư nộp từ 100 triệu đồng trở lên sẽ được công ty trả thưởng tương đương 0,5 chỉ vàng 9999 khi hết hạn hợp đồng.
Cơ cấu tổ chức phức tạp
Để thực hiện hành vi lừa đảo, Hoàng Nam đã thiết lập một cơ cấu tổ chức bài bản với hai khối chính:
- Khối đầu tư: Do ông Trần Tuấn Bình (sinh năm 1954) phụ trách, có nhiệm vụ huy động vốn từ các nhà đầu tư thông qua các trưởng nhóm. Nhân viên được chi thưởng hoa hồng khi kêu gọi được nhà đầu tư mới.
- Khối kinh doanh: Do anh Phan Như Ý (sinh năm 1989) đảm nhiệm, chịu trách nhiệm huy động góp vốn, tìm kiếm đối tác vay tiền và hỗ trợ nhà đầu tư thế chấp tài sản ngân hàng để vay tiền đầu tư vào công ty.
Bị cáo đã sử dụng tiền của các nhà đầu tư để chi trả các khoản phí thẩm định, thế chấp, tạo vòng xoáy tài chính phức tạp.
Hậu quả nghiêm trọng và hành vi chiếm đoạt
Sau khi nhận được tiền từ các nhà đầu tư, Hoàng Nam không thực hiện các hoạt động kinh doanh cho vay như đã cam kết. Thay vào đó, ông ta sử dụng số tiền này để:
- Trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư trước đó.
- Chi trả tiền lương cho nhân viên và tiền thuê văn phòng.
- Trả nợ cá nhân và chi tiêu cho mục đích riêng.
Tính đến tháng 5/2023, còn 396 nhà đầu tư chưa nhận lại đủ tiền so với số tiền đầu tư ban đầu, với tổng thiệt hại lên đến hơn 265 tỷ đồng. Hiện tại, 206 nhà đầu tư đã yêu cầu bồi thường hơn 112 tỷ đồng, nhưng bị cáo không có khả năng chi trả và chưa khắc phục hậu quả.
Diễn biến tố tụng và các vấn đề pháp lý
Cơ quan tố tụng xác định Hoàng Nam đã đưa ra thông tin gian dối về việc kêu gọi góp vốn, không thực hiện cam kết và sử dụng tiền của nhà đầu tư sai mục đích. Tổng cộng, bị cáo đã lừa đảo chiếm đoạt hơn 265 tỷ đồng của 396 bị hại.
Quá trình điều tra cho thấy các nhân viên công ty và trưởng nhóm huy động vốn không tham gia bàn bạc hoặc hưởng lợi từ số tiền chiếm đoạt, nên không bị quy kết đồng phạm. Tuy nhiên, phiên xử tại TAND TP Hà Nội đã phải trì hoãn do thiếu sự tham gia của nhiều người bị hại.
Đối với các bị hại, cơ quan điều tra chưa ghi đủ lời khai, và khi có đơn yêu cầu bồi thường, họ sẽ có quyền khởi kiện Hoàng Nam trong một vụ án dân sự riêng biệt. Vụ việc này một lần nữa cảnh báo về những rủi ro khi đầu tư vào các dự án hứa hẹn lợi nhuận cao mà thiếu minh bạch.
