TP.HCM: Hoãn xét xử vụ án cướp tài sản và cho vay lãi nặng với súng đe dọa
Ngày 2-3, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh đã mở phiên xét xử sơ thẩm đối với bị cáo Phạm Hữu Tài (sinh năm 1979, quê TP.HCM) cùng các đồng phạm gồm Cân Nhật Danh (sinh năm 1991, quê Lâm Đồng), Trần Duy Khanh (sinh năm 1988, quê Lâm Đồng) và Trương Văn Chí (sinh năm 1992, quê TP.HCM). Các bị cáo bị truy tố về hai tội danh "Cướp tài sản" và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Tuy nhiên, Hội đồng xét xử đã quyết định hoãn phiên tòa và sẽ mở lại vào một thời điểm khác, chưa được công bố cụ thể.
Dùng súng ngắn đe dọa, ép viết giấy nợ 4,9 tỉ đồng
Theo cáo trạng được công bố, vào khoảng năm 2022, ông L.D.K (khi đó là Giám đốc chi nhánh một ngân hàng tại TP.HCM) do cần vốn gấp đã tìm đến Phạm Hữu Tài để vay tiền. Tài đã thực hiện nhiều hợp đồng cho vay với lãi suất "cắt cổ", lên đến 9% mỗi tháng, tương đương 108% mỗi năm. Tính riêng đối với các khoản vay của ông K., cơ quan điều tra xác định Phạm Hữu Tài đã thu lợi bất chính số tiền hơn 1,9 tỉ đồng.
Để hợp thức hóa các khoản vay này, Tài thường yêu cầu người vay ký các hợp đồng giả cách, chẳng hạn như đặt cọc mua bán đất hoặc ủy quyền tài sản, nhằm che giấu bản chất cho vay lãi nặng. Đỉnh điểm của vụ án xảy ra vào ngày 17-5-2023, khi Tài cho rằng ông Khoa chậm trả lãi và làm giả "thông báo" cho vay của ngân hàng để lừa mình trong một vụ làm hồ sơ thế chấp nhà.
Phạm Hữu Tài đã gọi ông Khoa đến căn hộ tại Chung cư Vĩnh Hội (thuộc quận 4 cũ) để "nói chuyện". Tại đây, Tài dùng một khẩu súng ngắn chĩa thẳng vào đầu, đồng thời đánh đập dã man vị giám đốc chi nhánh ngân hàng. Sau đó, Tài gọi thêm Cân Nhật Danh đến để cùng tiếp tục uy hiếp và hành hung nạn nhân. Dưới áp lực đó, ông Khoa bị ép phải viết các giấy nhận nợ với tổng số tiền lên đến 4,9 tỉ đồng, bao gồm:
- 2,6 tỉ đồng nợ gốc
- 290 triệu đồng tiền lãi
- 2 tỉ đồng tiền "phạt" do không làm được hồ sơ vay ngân hàng cho Tài
Khẩu súng Tài dùng để gây án sau đó được giám định là súng thuộc nhóm công cụ hỗ trợ. Ngày 20-3-2024, Công an TP.HCM đã phạt hành chính Tài 15 triệu đồng về hành vi tàng trữ trái phép công cụ hỗ trợ.
Cán bộ ngân hàng làm "cầu nối" cho đường dây tín dụng đen
Mở rộng điều tra, cơ quan chức năng xác định không chỉ ông K., nhiều cá nhân khác cũng rơi vào bẫy của Tài với lãi suất dao động từ 15% đến 30% mỗi tháng. Tổng số tiền thu lợi bất chính mà Phạm Hữu Tài đã chiếm đoạt từ các nạn nhân là hơn 11,5 tỉ đồng.
Không những là "con nợ" trong đường dây này, có lãnh đạo chi nhánh ngân hàng tại TP.HCM còn xuất hiện dưới vai trò là người môi giới. Cụ thể, khoảng năm 2019, ông N.H.Th - khi đó là Phó giám đốc chi nhánh của một ngân hàng tại TP.HCM, đã dùng mối quan hệ cá nhân với Tài để giới thiệu cho khách hàng của mình là ông N.Đ.T vay vốn.
Tài cho vay với lãi suất "cắt cổ" lên đến 180% mỗi năm, đổi lại ông Th. được hưởng phí giới thiệu 3% mỗi tháng trên tổng số tiền vay. Để lách luật, các bên sử dụng hợp đồng giả cách đặt cọc mua bán đất nhằm che giấu bản chất việc vay mượn lãi nặng.
Sau đó, vì khách hàng mất khả năng chi trả, Tài đã quay sang gây áp lực, buộc ông Th. phải đứng ra trả nợ thay cho ông T. hàng tỉ đồng. Theo cáo trạng, Phạm Hữu Tài có nhân thân khá phức tạp với nhiều lần bị bắt giữ và ngồi tù vì các tội danh liên quan đến chiếm đoạt tài sản và gây rối trật tự.
