Theo kết quả điều tra, khoảng tháng 10/2023, Bùi Văn Hải đến cửa hàng vật tư nông nghiệp của anh N (ngụ xã Vĩnh Hậu) để mua vật tư. Tại đây, Hải tự giới thiệu mình đang làm việc tại Ngân hàng VPBank và đề nghị hỗ trợ vay vốn nếu có nhu cầu.
Đến khoảng tháng 10/2024, anh N nhờ Hải làm hồ sơ vay với hạn mức 10 tỷ đồng. Hải yêu cầu anh N gửi hình ảnh tài sản thế chấp qua Zalo và khẳng định tài sản có thể vay được 16 tỷ đồng tại VPBank. Vào thời điểm này, do làm ăn thua lỗ, Hải nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của anh N nên đã đưa ra thông tin gian dối.
Hải yêu cầu anh N chuyển tiền để nộp phí thẩm định giá tài sản và mua bảo hiểm gói vay. Tin tưởng, anh N đã chuyển tổng cộng hơn 562 triệu đồng cho Hải. Sau khi có tiền, Hải tiêu xài cá nhân hết.
Đến tháng 2/2025, anh N đến Ngân hàng VPBank Chi nhánh Châu Đốc, tỉnh An Giang để hỏi về hồ sơ vay vốn thì phát hiện Hải không phải là nhân viên ngân hàng và không có hồ sơ vay nào của mình. Anh N đã gửi đơn tố cáo đến Công an.
Căn cứ kết quả điều tra, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh An Giang đã ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với Bùi Văn Hải về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” để điều tra và xử lý theo quy định pháp luật.
Vụ việc là lời cảnh báo cho người dân về thủ đoạn giả danh nhân viên ngân hàng để lừa đảo. Cần kiểm tra kỹ thông tin nhân viên và liên hệ trực tiếp với ngân hàng để xác minh trước khi thực hiện giao dịch.
