Cựu Giám đốc Ngân hàng TMCP Sài Gòn - Hà Nội (SHB) chi nhánh Bắc Ninh đã dùng thủ đoạn đáo hạn để lừa đảo chiếm đoạt hơn 17 tỷ đồng của nhiều khách hàng. Vụ việc vừa được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh khởi tố, bắt tạm giam đối tượng Nguyễn Thị Hương (sinh năm 1978, trú tại phường Kinh Bắc, thành phố Bắc Ninh) về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Thủ đoạn tinh vi của cựu giám đốc ngân hàng
Theo điều tra, từ năm 2018 đến năm 2022, Nguyễn Thị Hương khi đang là Giám đốc SHB chi nhánh Bắc Ninh đã lợi dụng chức vụ để thực hiện hành vi lừa đảo. Hương nắm được nhu cầu vay vốn và đáo hạn ngân hàng của nhiều khách hàng, đặc biệt là các doanh nghiệp và cá nhân có khoản vay lớn. Cô ta đưa ra thông tin gian dối về việc có thể giúp khách hàng đáo hạn các khoản vay với lãi suất ưu đãi, thủ tục nhanh gọn.
Để tạo lòng tin, Hương thường xuyên liên hệ, tư vấn và hứa hẹn sẽ lo liệu mọi thủ tục. Khi khách hàng đồng ý, Hương yêu cầu họ chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của mình hoặc tài khoản do cô ta chỉ định để thực hiện đáo hạn. Tuy nhiên, sau khi nhận được tiền, Hương không thực hiện đáo hạn như cam kết mà chiếm đoạt số tiền để tiêu xài cá nhân và trả nợ.
Số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 17 tỷ đồng
Cơ quan điều tra xác định, bằng thủ đoạn trên, Nguyễn Thị Hương đã chiếm đoạt của 5 bị hại số tiền tổng cộng hơn 17 tỷ đồng. Trong đó, có những trường hợp bị chiếm đoạt số tiền lớn như: ông Nguyễn Văn A (tên đã thay đổi) bị mất 5,2 tỷ đồng, bà Trần Thị B (tên đã thay đổi) bị mất 4,8 tỷ đồng. Số tiền này được Hương sử dụng để trả nợ cá nhân, mua sắm và tiêu xài.
Đến khi các khách hàng phát hiện bị lừa và yêu cầu trả lại tiền, Hương đã tìm cách lẩn trốn, không hợp tác. Sự việc chỉ được làm rõ khi các bị hại làm đơn tố cáo gửi cơ quan công an.
Khởi tố và bắt tạm giam đối tượng
Ngày 22/6/2026, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Bắc Ninh đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam Nguyễn Thị Hương về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017), hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên có thể bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân.
Đại diện Ngân hàng SHB cho biết: “Ngân hàng đã phối hợp chặt chẽ với cơ quan chức năng trong quá trình điều tra vụ việc. Đây là hành vi cá nhân của cựu giám đốc, không liên quan đến hoạt động của ngân hàng. SHB cam kết bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng và sẽ có biện pháp xử lý nghiêm theo quy định pháp luật.”
Lời khuyên cho khách hàng khi thực hiện giao dịch ngân hàng
Vụ việc trên là bài học cảnh tỉnh cho khách hàng khi thực hiện các giao dịch đáo hạn hoặc vay vốn ngân hàng. Các chuyên gia khuyến cáo, khách hàng nên trực tiếp làm việc với nhân viên ngân hàng tại quầy giao dịch, không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của bất kỳ ai kể cả cán bộ ngân hàng. Đặc biệt, cần kiểm tra kỹ thông tin và yêu cầu có biên nhận, hợp đồng rõ ràng.
Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra, mở rộng để làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan. Cơ quan công an cũng đề nghị các bị hại khác nếu có liên quan đến vụ việc hãy nhanh chóng liên hệ để được giải quyết quyền lợi.
