Cảnh Sát Đột Xuất Kiểm Tra, Niêm Phong Cửa Hàng Bảo Tín Minh Châu Tại Hà Nội
Chiều ngày 25 tháng 3 năm 2026, một sự việc bất ngờ đã thu hút sự chú ý của người dân thủ đô khi lực lượng cảnh sát đồng loạt xuất hiện tại một số cửa hàng kinh doanh vàng thuộc Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu trên địa bàn Hà Nội. Ngay sau đó, các cơ sở này đã phải đóng cửa, tạm dừng mọi hoạt động kinh doanh theo chỉ đạo của cơ quan chức năng.
Diễn Biến Tại Hiện Trường
Cụ thể, vào khoảng 14 giờ cùng ngày, lực lượng chức năng đã có mặt tại hai địa điểm trọng điểm của Bảo Tín Minh Châu, bao gồm số 39 phố Trần Nhân Tông và số 139 phố Cầu Giấy. Sự hiện diện của cảnh sát với số lượng đông đảo đã khiến nhiều người qua đường tò mò dừng lại quan sát.
Đến hơn 15 giờ, các nhân viên thực thi pháp luật bắt đầu tiến hành các thủ tục kiểm tra chuyên sâu. Họ đã dán niêm phong lên một số thùng CPU máy tính cùng với nhiều tài liệu, hồ sơ liên quan nhằm phục vụ cho công tác xác minh và điều tra tiếp theo. Hiện tại, cơ quan công an vẫn chưa đưa ra bất kỳ thông tin chính thức nào về vụ việc này.
Bối Cảnh Vi Phạm Kéo Dài Của Bảo Tín Minh Châu
Sự kiện này không phải là lần đầu tiên Bảo Tín Minh Châu lọt vào tầm ngắm của cơ quan quản lý. Trước đó, vào ngày 7 tháng 7 năm 2025, tại một buổi họp báo, Thiếu tướng Nguyễn Quốc Toản – Người phát ngôn Bộ Công an – đã xác nhận rằng Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an đã tiếp nhận hồ sơ từ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước. Hồ sơ này liên quan đến các sai phạm trong hoạt động kinh doanh vàng và công tác phòng, chống rửa tiền của công ty.
Đáng chú ý hơn, vào ngày 30 tháng 5 năm 2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã công bố kết luận thanh tra đối với 6 doanh nghiệp và ngân hàng hoạt động trong lĩnh vực vàng, trong đó có Bảo Tín Minh Châu. Các đơn vị này bị xử phạt hành chính với mức tiền từ 380 triệu đồng đến 2,64 tỷ đồng. Bảo Tín Minh Châu chính là đơn vị chịu mức phạt cao nhất – 2,64 tỷ đồng.
Những Sai Phạm Nghiêm Trọng Được Chỉ Ra
Kết luận thanh tra đã liệt kê một loạt các vi phạm nghiêm trọng của Bảo Tín Minh Châu, vượt xa những lỗi thông thường về hóa đơn, chứng từ hay thuế. Cụ thể:
- Không chấp hành chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng theo quy định.
- Bán vàng với giá cao hơn mức niêm yết công khai.
- Vi phạm quy định về thương mại điện tử khi không minh bạch thông tin giao dịch, vận chuyển và khiếu nại.
- Không xây dựng chính sách bảo vệ dữ liệu khách hàng đầy đủ.
- Có dấu hiệu cung cấp thông tin gây nhầm lẫn, tiềm ẩn hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Đặc biệt nghiêm trọng là các vi phạm trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền:
- Không thực hiện nhận diện và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro.
- Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn, vượt ngưỡng quy định.
- Không thiết lập hệ thống kiểm soát đối với khách hàng có ảnh hưởng chính trị (PEP).
- Không xây dựng đầy đủ quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền.
- Không bố trí hoặc đăng ký bộ phận chuyên trách cho nhiệm vụ này.
Những sai sót này được đánh giá là tiềm ẩn nguy cơ rất lớn đối với sự an toàn của hệ thống tài chính và tính minh bạch trên thị trường vàng trong nước.
Chuyển Hồ Sơ Sang Cơ Quan Điều Tra Hình Sự
Theo thông tin từ Thanh tra Ngân hàng Nhà nước, ngay sau khi kết thúc đợt thanh tra trực tiếp, cơ quan này đã kịp thời báo cáo những vụ việc có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Trên cơ sở đó, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã phê duyệt việc chuyển toàn bộ hồ sơ liên quan sang Bộ Công an để tiếp tục điều tra và xử lý theo đúng thẩm quyền pháp luật.
Bên cạnh mức phạt hành chính kỷ lục 2,64 tỷ đồng, Bảo Tín Minh Châu còn bị yêu cầu:
- Chấm dứt ngay lập tức mọi hành vi vi phạm.
- Khắc phục toàn bộ sai phạm trong hoạt động kinh doanh vàng.
- Tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về thuế, hóa đơn và chứng từ.
- Thực hiện đầy đủ và nghiêm túc mọi nghĩa vụ trong công tác phòng, chống rửa tiền.
Việc chuyển giao hồ sơ sang cơ quan điều tra hình sự cho thấy quyết tâm mạnh mẽ và thái độ kiên quyết của các cơ quan chức năng trong việc siết chặt kỷ cương, đảm bảo trật tự cho thị trường vàng – một lĩnh vực nhạy cảm, có ảnh hưởng trực tiếp đến sự ổn định tài chính quốc gia.
