Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) TP Hà Nội vừa hoàn tất cáo trạng, chuyển hồ sơ sang Tòa án Nhân dân cùng cấp để xét xử vụ án Lừa đảo chiếm đoạt tài sản xảy ra tại Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát. Ba bị can bị truy tố gồm Nguyễn Thị Khuyên, Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc; Văn Đình Toàn và Bùi Thị Minh Nguyệt, cùng là Phó Tổng giám đốc.
Hành vi huy động vốn trái phép
Theo cáo trạng, tháng 9/2020, Nguyễn Thị Khuyên thành lập Công ty Cổ phần Truyền thông và Tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát. Đến năm 2022, doanh nghiệp đổi tên thành Công ty Cổ phần Tập đoàn Tâm Lộc Phát, đặt trụ sở tại khu đô thị Văn Phú, Hà Nội. Công ty đăng ký vốn điều lệ ban đầu 20 tỷ đồng, sau đó nâng lên 100 tỷ đồng với 3 cổ đông sáng lập là Khuyên, Toàn và Nguyệt. Tuy nhiên, cơ quan tố tụng xác định các cổ đông không góp vốn như đăng ký, doanh nghiệp cũng không triển khai hoạt động kinh doanh đúng ngành nghề.
Để huy động tiền, Nguyễn Thị Khuyên cùng cấp dưới sử dụng pháp nhân Tập đoàn Tâm Lộc Phát mở thêm công ty thành viên, chi nhánh, văn phòng tại nhiều địa phương. Nhóm này kêu gọi người dân góp vốn đầu tư vào 8 lĩnh vực như bất động sản, taxi du lịch, chuỗi cà phê, truyền thông, công nghệ 4.0 và kênh truyền hình. Các gói đầu tư có giá trị từ 5 triệu đồng đến 5 tỷ đồng. Nhà đầu tư được cam kết mức sinh lời lên tới 9,6%/tháng, bao gồm cả gốc và lãi; trong đó riêng tiền lãi khoảng 2,93%/tháng.
Mô hình lừa đảo Ponzi
Theo cơ quan truy tố, thực tế Tập đoàn Tâm Lộc Phát không tạo ra lợi nhuận từ hoạt động sản xuất, kinh doanh. Nguồn tiền chi trả cho nhà đầu tư chủ yếu được lấy từ tiền góp vốn của những người tham gia sau. Để mở rộng mạng lưới huy động vốn, Khuyên xây dựng cơ chế trả hoa hồng 10-15% giá trị hợp đồng cho người giới thiệu, môi giới hoặc chi nhánh, đồng thời thưởng theo doanh số huy động. Doanh nghiệp cũng thường xuyên tổ chức hội nghị, hội thảo tại khách sạn, trung tâm hội nghị ở nhiều tỉnh, thành nhằm quảng bá quy mô hoạt động và tạo niềm tin cho người tham gia.
Cáo trạng xác định, phần lớn số tiền huy động không được sử dụng để đầu tư như cam kết mà dùng để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư trước, chi hoa hồng, tiền thưởng, tổ chức sự kiện, quảng bá hình ảnh doanh nghiệp, trả lương nhân viên, thuê trụ sở và các chi phí vận hành khác.
Quy mô và thiệt hại
Từ tháng 9/2020 đến khi bị bắt ngày 16/4/2024, thông qua 16 chi nhánh, 10 văn phòng và 16 điểm giao dịch tại 22 tỉnh, thành, Nguyễn Thị Khuyên đã ký gần 40.000 hợp đồng góp vốn với khoảng hơn 17.400 nhà đầu tư. Tổng giá trị hợp đồng hơn 5.100 tỷ đồng. Sau khi trừ các khoản chiết khấu, số tiền thực tế doanh nghiệp nhận từ nhà đầu tư là gần 4.170 tỷ đồng. Trong đó, Tập đoàn Tâm Lộc Phát đã chi trả khoảng 2.790 tỷ đồng cho nhà đầu tư, gồm cả gốc và lợi nhuận.
Cơ quan điều tra cáo buộc phần còn lại, gần 1.380 tỷ đồng, bị Nguyễn Thị Khuyên chiếm đoạt và sử dụng vào mục đích cá nhân. Đến nay, bị can không có khả năng hoàn trả số tiền này. Hiện, cơ quan điều tra đã xác định 785 bị hại có đầy đủ thông tin, với tổng số tiền yêu cầu bồi thường hơn 317 tỷ đồng.
Vai trò đồng phạm
VKSND TP Hà Nội cho rằng dù biết doanh nghiệp không có hoạt động kinh doanh tạo ra nguồn lợi nhuận như cam kết, Văn Đình Toàn và Bùi Thị Minh Nguyệt vẫn tham gia điều hành, hỗ trợ việc huy động vốn và chi trả theo mô hình lấy tiền của người sau trả cho người trước. Vì vậy, hai bị can này bị truy tố với vai trò đồng phạm trong vụ án.
