Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa ra quyết định khởi tố bị can và tạm giam ba đối tượng về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Các bị can gồm Trương Quốc Đạt (sinh năm 2004), Trương Minh Đức (sinh năm 2004), cùng trú tại xã Vân Đình, Hà Nội, và Ngô Thị Như Ý (sinh năm 2006), trú tại xã Ứng Thiên, Hà Nội.
Thủ đoạn tinh vi của nhóm đối tượng
Theo kết quả điều tra, cả ba đối tượng đều không có nghề nghiệp ổn định. Từ tháng 10/2025, chúng đã bàn bạc và thống nhất sử dụng không gian mạng để thực hiện hành vi lừa đảo, nhắm vào người dân trên toàn quốc.
Để thực hiện kế hoạch, các đối tượng tìm mua các tài khoản TikTok có sẵn lượng người theo dõi và tương tác. Sau đó, chúng đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ cho vay tín chấp với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản. Đặc biệt, chúng sử dụng hình ảnh và thông tin mang danh nghĩa Ngân hàng TMCP Á Châu (ACB) nhằm tạo lòng tin với người có nhu cầu vay vốn.
Quy trình lừa đảo
Khi có người dân liên hệ, các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản giả danh nhân viên ngân hàng để tư vấn và hướng dẫn làm thủ tục vay vốn. Sau đó, với lý do hoàn thiện hồ sơ giải ngân, chúng yêu cầu người vay chuyển trước các khoản tiền như phí bảo hiểm khoản vay, phí chứng minh thu nhập, thuế và nhiều khoản phí khác vào các tài khoản ngân hàng do chúng quản lý.
Sau khi nhận được tiền, các đối tượng nhanh chóng chiếm đoạt và cắt đứt mọi liên lạc với bị hại. Hành vi này đã gây thiệt hại lớn cho nhiều người dân trên cả nước.
Tiếp tục điều tra mở rộng
Hiện vụ án đang được Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh tiếp tục điều tra mở rộng, làm rõ vai trò của từng đối tượng và các đối tượng liên quan để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân cần cảnh giác với các hình thức cho vay qua mạng, đặc biệt là khi bị yêu cầu chuyển tiền trước. Người dân nên liên hệ trực tiếp với các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng uy tín để được tư vấn và thực hiện giao dịch an toàn.
