Ngày 30/6, TAND TP.HCM đã tuyên án sơ thẩm đối với 30 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng qua ứng dụng (app) núp bóng doanh nghiệp. Hội đồng xét xử tuyên phạt các bị cáo từ 200 triệu đồng tiền phạt đến 1 năm 7 tháng 29 ngày tù về tội 'Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự'.
Đường dây cho vay qua app Oncredit và Easycash
Bị cáo Lê Thanh Huỳnh Cang (SN 1971) là nhân vật chính, từng làm việc tại các công ty Lộc Tín, Ixora, Cactus, Vinex. Cang được một người quốc tịch Ukraine tên Roman giao điều hành hệ thống cho vay trực tuyến thông qua hai ứng dụng Oncredit và Easycash từ năm 2019. Sau khi một số công ty bị kiểm tra, Roman xuất cảnh nhưng vẫn chỉ đạo từ nước ngoài, yêu cầu thành lập thêm doanh nghiệp để duy trì hoạt động.
Đường dây được tổ chức bài bản theo mô hình doanh nghiệp với nhiều bộ phận: quản lý, kế toán, công nghệ thông tin, thẩm định hồ sơ, chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ. Người vay phải cung cấp thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân, tài khoản ngân hàng và cho phép ứng dụng truy cập dữ liệu điện thoại.
Lãi suất thực tế lên tới 792%/năm
Dù công khai lãi suất 19,44%/năm, các công ty còn thu nhiều khoản phí tư vấn, gia hạn, phạt chậm thanh toán, khiến lãi suất cho vay thực tế dao động từ 365% đến 792%/năm. Cơ quan chức năng xác định từ 20 người vay, các bị cáo đã thực hiện 162 hợp đồng, giải ngân hơn 905 triệu đồng và thu về hơn 1,117 tỷ đồng.
Trong số gần 269 triệu đồng tiền lãi thu được, chỉ có hơn 8 triệu đồng là hợp pháp. Số tiền còn lại hơn 260,6 triệu đồng bị xác định là khoản thu lợi bất chính. HĐXX đồng tình với quan điểm truy tố của Viện Kiểm sát và tuyên án dựa trên các tình tiết tăng nặng, giảm nhẹ của từng bị cáo.
