Người bán vàng Trung Quốc bị phong tỏa tài khoản sau khi nhận tiền từ nạn nhân lừa đảo
Một người đàn ông ở Thượng Hải, Trung Quốc, đã phải đối mặt với tình huống bất ngờ khi tài khoản ngân hàng của ông bị phong tỏa chỉ vài giờ sau khi hoàn tất giao dịch bán vàng. Sự việc này làm nổi bật những rủi ro pháp lý tiềm ẩn trong các giao dịch trực tuyến giá trị lớn.
Giao dịch vàng và khoản thanh toán bất thường
Ông Trần, một cư dân Thượng Hải, có thói quen tích trữ vàng trong nhiều năm. Từ năm 2021 đến 2024, ông đã mua các sản phẩm như dây chuyền, vòng tay và thỏi vàng. Vào ngày 5 tháng 6 năm 2025, ông quyết định bán số vàng này trên nền tảng Xianyu.
Đến tối ngày 21 tháng 6, một tài khoản có tên “Một đóa Tiểu Giang Hoa” liên hệ và đề nghị mua toàn bộ 106,45 gram vàng với giá tính theo niêm yết trên Alipay, tổng trị giá 83.400 NDT (tương đương hơn 311 triệu đồng). Hai bên thống nhất gặp trực tiếp vào trưa hôm sau để thực hiện giao dịch.
Ngày 22 tháng 6, một người đàn ông xuất hiện, kiểm tra hàng và tiến hành thanh toán. Ông Trần nhận được 80.000 NDT qua chuyển khoản ngân hàng và 3.400 NDT qua Alipay. Tuy nhiên, chỉ vài giờ sau, vào khoảng 21 giờ 50 phút cùng ngày, ông nhận được tin nhắn thông báo tài khoản bị phong tỏa.
Điều tra và lý do phong tỏa
Khi liên hệ với ngân hàng, ông Trần được biết lệnh đóng băng do cơ quan điều tra hình sự huyện Tân Thái thực hiện. Ngay trong đêm, ông đã trình báo vụ việc với cảnh sát tại Thượng Hải, đồng thời giao nộp chứng cứ giao dịch và trích xuất camera giám sát.
Một tháng sau, vào ngày 22 tháng 7, ông Trần lái xe tới huyện Tân Thái để hỏi thăm tiến độ xét xử. Tại đây, ông được thông báo rằng cảnh sát đã đề nghị trích chuyển khoản tiền liên quan. Hai ngày sau, 80.000 NDT trong tài khoản của ông bị chuyển đi.
Theo giải thích của cảnh sát huyện Tân Thái, vụ việc bắt nguồn từ một đơn trình báo vào ngày 23 tháng 6 của một thiếu niên 12 tuổi bị lừa đảo viễn thông. Điều tra cho thấy trưa ngày 22 tháng 6, nạn nhân đã dùng thẻ ngân hàng của mẹ chuyển 80.000 NDT (hơn 299 triệu đồng) vào tài khoản của ông Trần – đây chính là khoản thanh toán mua vàng.
Cảnh sát ngay lập tức phong tỏa tài khoản để ngăn dòng tiền thất thoát. Cơ quan chức năng cho biết theo Luật Tố tụng Hình sự Trung Quốc, họ có quyền phong tỏa tài sản phục vụ điều tra. Sau khi xác minh ông Trần không liên quan đến hành vi phạm tội và chỉ bị lợi dụng làm khâu trung gian rửa tiền, tài khoản được gỡ phong tỏa sau khi tiền bị trích chuyển hoàn trả cho nạn nhân.
Trường hợp tương tự và phản ứng cộng đồng
Một vụ việc tương tự đã xảy ra tại Trịnh Châu trước đó. Vào tháng 4 năm 2025, ông Lâm bán 4 thỏi vàng nặng 200 gram với giá 148.000 NDT. Sau khi nhận tiền chuyển qua WeChat, chỉ một giờ sau tài khoản của ông bị đóng băng. Do ông dùng tiền trả nợ tín dụng, tổng cộng 6 thẻ ngân hàng của ông đã bị phong tỏa. Người mua vàng của ông Lâm sau đó mất liên lạc.
Ngân hàng xác nhận người chuyển tiền là nạn nhân lừa đảo, khiến tài khoản ông Lâm bị đóng băng trong nhiều tháng để điều tra. Trước những trường hợp như vậy, cơ quan công an Trung Quốc nhấn mạnh quy định hoàn trả tiền phong tỏa áp dụng khi quyền sở hữu được xác định rõ, và nạn nhân có quyền nhận lại tiền. Nếu có tranh chấp, các bên có thể khởi kiện dân sự để bảo vệ quyền lợi.
Trên mạng xã hội Trung Quốc, sự việc thu hút nhiều ý kiến trái chiều. Vụ việc cho thấy trong bối cảnh tội phạm lừa đảo viễn thông ngày càng tinh vi, với những giao dịch giá trị lớn, việc kiểm tra đối tác, lựa chọn phương thức thanh toán minh bạch và lưu giữ chứng cứ đầy đủ được xem là biện pháp cần thiết để hạn chế rủi ro pháp lý và tài chính.
