Vụ án rửa tiền qua Ngân Lượng: Phó Đức Nam và đồng phạm bị làm rõ hành vi
Theo thông tin từ báo Dân trí, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội đã đưa ra kết luận điều tra vụ án liên quan đến Phó Đức Nam, làm rõ hành vi rửa tiền thông qua Công ty CP Ngân Lượng. Doanh nghiệp này do Nguyễn Hòa Bình giữ chức Chủ tịch HĐQT, đóng vai trò trung tâm trong việc tạo dòng tiền bất hợp pháp.
Hệ thống thanh toán trung gian cho sàn Forex trái phép
Cơ quan điều tra xác định, để nhận tiền từ các nhà đầu tư, Phó Đức Nam cùng các đồng phạm đã lợi dụng hệ thống ví điện tử của Ngân Lượng làm trung gian thanh toán. Qua đó, một dòng tiền lớn được hình thành, liên quan đến nhiều sàn Forex – loại hình giao dịch ngoại hối hiện chưa được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cấp phép hoạt động tại Việt Nam. Điều này cho thấy mức độ phức tạp và quy mô của vụ án.
Cơ cấu tổ chức và vai trò của các cá nhân
Trong công ty Ngân Lượng, ông Nguyễn Hòa Bình được xác định giữ vai trò chỉ đạo chung và quyết định các chính sách về phí. Ông Đinh Hồng Quân, với tư cách Tổng giám đốc kiêm đại diện pháp luật, chịu trách nhiệm ký các văn bản và báo cáo tài chính. Bộ phận tài chính – kế toán do bà Nguyễn Thị Thanh Hương quản lý, bao gồm việc kiểm soát dòng tiền và tài khoản ngân hàng.
Ở các bộ phận khác, ông Bùi Thanh Hải phụ trách kỹ thuật, xây dựng hệ thống thanh toán và bảo mật. Bà Trần Thị Thanh Tâm đảm nhiệm mảng kinh doanh, tìm kiếm và kết nối với các sàn forex, cùng với bà Nguyễn Thùy Linh trong việc chăm sóc khách hàng. Khâu vận hành do bà Nguyễn Thị Nam đảm nhiệm, bao gồm đối soát giao dịch và làm việc với ngân hàng, cơ quan chức năng.
Quy trình hoạt động và mức phí áp dụng
Quy trình hoạt động cho thấy người dùng mở ví Ngân Lượng thông qua ứng dụng hoặc website, cung cấp thông tin cá nhân và liên kết tài khoản ngân hàng để xác thực trước khi thực hiện giao dịch. Từ năm 2018, thông qua bộ phận hotline, phía Ngân Lượng đã kết nối với đại diện sàn GKFX để thỏa thuận mức phí. Sau đó, Phó Đức Nam trực tiếp trao đổi qua ứng dụng Telegram để hợp tác.
Mức phí được áp dụng bao gồm:
- 2,5% đối với giao dịch nạp tiền.
- 1% đối với giao dịch rút tiền.
- 1.000 đồng cho mỗi lần rút tiền.
Mức phí này không thay đổi, dù phía đối tác từng đề nghị giảm vào năm 2021. Trong quá trình vận hành, Phó Đức Nam tiếp tục đưa thêm nhiều sàn như DK Trade, ASX, ACX, Sea Investing, HonorFX, ScopeMarkets vào hệ thống thanh toán. Các nhóm Telegram được lập ra giữa các bộ phận của Ngân Lượng và nhân sự các sàn để xử lý sự cố và đối soát dòng tiền.
Hành vi che giấu thông tin và hậu quả nghiêm trọng
Đáng chú ý, từ tháng 6/2020, khi cơ quan công an bắt đầu xác minh các giao dịch, dù nhận thức được dấu hiệu vi phạm pháp luật từ các sàn forex, ông Nguyễn Hòa Bình vẫn bị cáo buộc chỉ đạo cấp dưới không cung cấp thông tin thật. Theo đó, bà Nguyễn Thị Nam và bà Trần Thị Thanh Tâm bị yêu cầu sử dụng dữ liệu từ các ví khác để thay thế, đồng thời điều chỉnh thông tin theo hướng số tiền rút bằng hoặc thấp hơn số tiền nạp, nhằm hợp thức hóa hồ sơ gửi cơ quan chức năng.
Việc trao đổi và tổng hợp dữ liệu được thực hiện qua Telegram giữa các cá nhân liên quan, sau đó hoàn thiện hồ sơ để ông Đinh Hồng Quân ký và gửi cơ quan công an. Kết quả điều tra xác định, từ ngày 15/6/2020 đến 23/9/2022, có 150 bị hại đã chuyển tổng cộng hơn 213,4 tỷ đồng vào các ví Ngân Lượng. Số tiền này được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng đứng tên công ty, rồi tiếp tục nạp vào các sàn forex.
Kết luận điều tra và các vụ án liên quan
Trong vụ án này, ông Nguyễn Hòa Bình bị đề nghị truy tố về tội rửa tiền. Ở một vụ án khác, ông cũng đang bị điều tra về các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng và trốn thuế. Vụ việc cho thấy sự phối hợp chặt chẽ giữa các cá nhân trong việc thực hiện hành vi phạm tội, gây thiệt hại lớn cho nhiều nhà đầu tư.
