Người bán vàng vô tội bị phong tỏa tài khoản vì tiền từ nạn nhân lừa đảo
Ông Trần, một cư dân tại Thượng Hải, Trung Quốc, có thói quen tích trữ vàng như một hình thức đầu tư. Trong khoảng thời gian từ năm 2021 đến 2024, ông đã mua nhiều sản phẩm vàng bao gồm dây chuyền, vòng tay và thỏi vàng. Đến ngày 5 tháng 6 năm 2025, ông quyết định đăng bán số vàng này trên nền tảng mua bán trực tuyến Xianyu.
Giao dịch vàng diễn ra suôn sẻ nhưng bất ngờ xảy ra sự cố
Tối ngày 21 tháng 6 năm 2025, một tài khoản có tên “Một đóa Tiểu Giang Hoa” đã liên hệ với ông Trần, đề nghị mua toàn bộ 106,45 gram vàng với giá tính theo niêm yết vàng trên Alipay. Tổng trị giá giao dịch là 83.400 NDT, tương đương hơn 311 triệu đồng Việt Nam. Hai bên thống nhất gặp mặt trực tiếp vào trưa ngày hôm sau để hoàn tất việc mua bán.
Ngày 22 tháng 6 năm 2025, một người đàn ông xuất hiện, kiểm tra hàng hóa và tiến hành thanh toán. Ông Trần nhận được 80.000 NDT qua chuyển khoản ngân hàng và 3.400 NDT qua ứng dụng Alipay. Tuy nhiên, chỉ vài giờ sau đó, vào khoảng 21 giờ 50 phút cùng ngày, ông bất ngờ nhận được tin nhắn thông báo tài khoản ngân hàng của mình bị phong tỏa.
Điều tra phát hiện tiền mua vàng từ nạn nhân lừa đảo viễn thông
Khi liên hệ với ngân hàng, ông Trần được biết lệnh đóng băng tài khoản do cơ quan điều tra hình sự huyện Tân Thái thực hiện. Ngay trong đêm đó, ông đã trình báo vụ việc với cảnh sát tại Thượng Hải, đồng thời giao nộp các chứng cứ giao dịch và trích xuất hình ảnh từ camera giám sát.
Một tháng sau, vào ngày 22 tháng 7 năm 2025, ông Trần lái xe tới huyện Tân Thái để hỏi thăm tiến độ xét xử vụ việc. Tại đây, ông được thông báo rằng cảnh sát đã đề nghị trích chuyển khoản tiền liên quan. Hai ngày sau, số tiền 80.000 NDT trong tài khoản của ông đã bị chuyển đi.
Theo giải thích của cảnh sát huyện Tân Thái, vụ việc bắt nguồn từ một đơn trình báo vào ngày 23 tháng 6 năm 2025 của một thiếu niên 12 tuổi bị lừa đảo viễn thông. Điều tra cho thấy, vào trưa ngày 22 tháng 6 năm 2025, nạn nhân đã sử dụng thẻ ngân hàng của mẹ mình để chuyển 80.000 NDT, tương đương hơn 299 triệu đồng Việt Nam, vào tài khoản của ông Trần – đây chính là khoản thanh toán cho việc mua vàng.
Quy trình pháp lý và những tranh luận xã hội
Cảnh sát ngay lập tức phong tỏa tài khoản để ngăn chặn dòng tiền thất thoát. Cơ quan chức năng cho biết, theo Luật Tố tụng Hình sự Trung Quốc, họ có quyền phong tỏa tài sản phục vụ công tác điều tra. Sau khi xác minh ông Trần không liên quan đến hành vi phạm tội và chỉ bị lợi dụng làm khâu trung gian trong hoạt động rửa tiền, tài khoản của ông đã được gỡ phong tỏa sau khi số tiền bị trích chuyển được hoàn trả cho nạn nhân.
Nhà chức trách khẳng định quy trình xử lý phù hợp với các quy định hiện hành, vì khoản tiền được xác định rõ nguồn gốc và không có giao dịch khác xen lẫn. Tuy nhiên, sự việc này đã thu hút nhiều ý kiến trái chiều trên mạng xã hội Trung Quốc, với một số người bày tỏ lo ngại về rủi ro pháp lý trong các giao dịch trực tuyến.
Vụ việc tương tự tại Trịnh Châu và bài học cảnh tỉnh
Một vụ việc tương tự đã xảy ra tại Trịnh Châu trước đó. Vào tháng 4 năm 2025, ông Lâm bán 4 thỏi vàng nặng 200 gram với giá 148.000 NDT. Sau khi nhận tiền chuyển qua WeChat, chỉ một giờ sau, tài khoản của ông bị đóng băng. Do ông đã sử dụng số tiền này để trả nợ tín dụng, tổng cộng 6 thẻ ngân hàng của ông đã bị phong tỏa. Người mua vàng của ông Lâm sau đó mất liên lạc hoàn toàn.
Ngân hàng xác nhận người chuyển tiền là nạn nhân của một vụ lừa đảo, khiến tài khoản của ông Lâm bị đóng băng trong nhiều tháng để phục vụ điều tra. Trước những trường hợp như vậy, cơ quan công an Trung Quốc nhấn mạnh rằng quy định hoàn trả tiền phong tỏa chỉ áp dụng khi quyền sở hữu được xác định rõ ràng, và nạn nhân có quyền nhận lại tiền của mình. Nếu có tranh chấp phát sinh, các bên liên quan có thể khởi kiện dân sự để bảo vệ quyền lợi hợp pháp.
Kết luận và khuyến nghị từ chuyên gia
Vụ việc này cho thấy, trong bối cảnh tội phạm lừa đảo viễn thông ngày càng trở nên tinh vi, người tham gia giao dịch trực tuyến cần hết sức thận trọng. Đối với những giao dịch có giá trị lớn, việc kiểm tra kỹ lưỡng đối tác, lựa chọn phương thức thanh toán minh bạch và lưu giữ đầy đủ chứng cứ được xem là những biện pháp cần thiết để hạn chế rủi ro pháp lý và tài chính. Các chuyên gia khuyến cáo người dân nên nâng cao nhận thức về an toàn thông tin và tuân thủ các quy định pháp luật khi thực hiện mua bán trực tuyến.
