Trong bối cảnh giá nhà ngày càng leo thang, câu chuyện của vợ chồng anh H (gần 40 tuổi, làm kỹ sư công nghệ thông tin) và vợ làm kế toán đang thu hút sự chú ý. Với tổng thu nhập khoảng 50 triệu đồng mỗi tháng và hai con nhỏ, họ quyết định tiếp tục thuê căn chung cư 11 triệu đồng/tháng thay vì vay ngân hàng 5 tỷ đồng để mua căn hộ đang thuê với giá 6 tỷ đồng.
Áp lực lãi vay và kế hoạch tương lai
Anh H chia sẻ: “Căn chung cư tôi đang thuê 11 triệu họ giao bán 6 tỷ. Nghĩ đi vay thêm 5 tỷ, mỗi tháng riêng trả lãi đã ngốn hết tiền thu nhập của tôi rồi.” Với số tiền tiết kiệm 1 tỷ đồng, nếu mua nhà, họ sẽ phải vay thêm 5 tỷ, khiến tiền lãi hàng tháng gần như “nuốt” hết thu nhập, chưa kể gốc và chi phí sinh hoạt.
Thay vì chịu áp lực nợ nần, vợ chồng anh H chọn thuê nhà dài hạn để duy trì cuộc sống thoải mái. Họ vẫn lo cho con ăn học đầy đủ, biếu nội ngoại hàng tháng, và cuối tuần cho con về quê chơi hoặc du lịch gần. Cả hai đều thống nhất kế hoạch sau tuổi 50 sẽ về quê sinh sống để chăm sóc bố mẹ hai bên và xây nhà trên đất ông bà cho.
Bán đất quê vẫn phải vay thêm 2 tỷ
Nhiều bạn bè khuyên anh H nên bán bớt đất ở quê để góp tiền mua chung cư. Tuy nhiên, anh tính toán: “Bán mảnh đất cha ông đi được 1 tỷ với tích góp lâu nay là 2 tỷ, giờ vẫn phải vay ngân hàng 4 tỷ nữa, nên thôi. Tôi vẫn lựa chọn thuê nhà để được thoải mái không nợ nần ai.”
Quan điểm này không phù hợp với tất cả, nhưng với vợ chồng anh H, sự an tâm về tài chính và chất lượng cuộc sống được đặt lên hàng đầu. Họ xác định rõ điều quan trọng nhất: con cái được chăm lo, cha mẹ được phụng dưỡng, và cuộc sống không bị đè nặng bởi các khoản vay khổng lồ.
Bài học về cân bằng tài chính
Câu chuyện của vợ chồng anh H là một góc nhìn đáng tham khảo trong bối cảnh giá bất động sản cao. Sở hữu nhà là mục tiêu chính đáng, nhưng không phải bằng mọi giá. Một cuộc sống cân bằng, tài chính lành mạnh và sự đồng thuận giữa các thành viên trong gia đình đôi khi lại cần thiết hơn cả. Theo Tiểu Mai trên Thanh Niên Việt.
