Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 vừa khuyến cáo người dân Hà Nội chỉ thực hiện mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Động thái này nhằm tăng cường quản lý hoạt động kinh doanh vàng, phòng ngừa rủi ro và đảm bảo an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.
Thanh tra phát hiện nhiều vi phạm
Thời gian qua, Ngân hàng Nhà nước Khu vực 1 đã phối hợp với Công an Thành phố Hà Nội, Thuế Thành phố Hà Nội và Sở Công thương tiến hành thanh tra, kiểm tra hoạt động kinh doanh vàng. Đoàn thanh tra đã phát hiện nhiều vi phạm của các doanh nghiệp và chuyển hồ sơ đến cơ quan có thẩm quyền xử lý.
Các sai phạm chủ yếu tập trung vào vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền; chế độ thông tin báo cáo; trách nhiệm của doanh nghiệp khi thay đổi mạng lưới chi nhánh, địa điểm kinh doanh; cũng như vi phạm pháp luật về hóa đơn, thuế.
Khuyến cáo cho người dân
Để người dân nắm rõ quy định, tránh vô tình vi phạm pháp luật, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo: chỉ mua bán vàng miếng tại các ngân hàng thương mại và doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Đặc biệt, các giao dịch thanh toán có giá trị từ 20 triệu đồng/ngày trở lên của một khách hàng phải được thực hiện qua tài khoản thanh toán của khách hàng và tài khoản thanh toán của doanh nghiệp kinh doanh vàng mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Danh sách 22 ngân hàng được phép
Theo danh sách tổ chức tín dụng, doanh nghiệp được NHNN cấp phép kinh doanh mua, bán vàng miếng trên địa bàn Hà Nội đến hết quý 1/2026, có 22 ngân hàng gồm: Vietcombank, BIDV, Agribank, VietinBank, MB, Techcombank, SeABank, VPBank, MSB, SHB, TPBank, VietABank, SCB, Sacombank, Vikki Bank, Eximbank, VietBank, ACB, NamABank, HDBank, OCB, BVBank.
Danh sách 11 doanh nghiệp được phép
Các doanh nghiệp bao gồm: Chi nhánh CT TNHH MTV VBĐQ Sài Gòn - SJC miền Bắc, Chi nhánh CTCP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận - Chi nhánh PNJ Hà Nội, CTCP Tập đoàn Vàng bạc đá quý Doji, Công ty cổ phần vàng bạc đá quý ASEAN, CTCP Đầu tư và Kinh doanh vàng VN, Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, CT TNHH MTV VBĐQ NH TMCP Công thương VN, Công ty CP đầu tư vàng Phú Quý, Công ty cổ phần Bảo Tín Mạnh Hải, Công ty TNHH Tập đoàn VBĐQ Kim Tín Chi nhánh Hà Nội, Công ty TNHH MTV Vàng Bạc Đá Quý Ngân hàng Sài Gòn Thương Tín.
Việc nắm rõ các quy định sẽ giúp người dân, doanh nghiệp và ngân hàng thương mại giảm thiểu rủi ro bị xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời phòng ngừa tội phạm, đảm bảo an toàn cho hệ thống ngân hàng và góp phần ổn định an ninh trật tự trên địa bàn Thủ đô.
