Bộ Công An Đề Xuất Phạt Nặng Đến 100 Triệu Đồng Cho Hành Vi Sử Dụng Tài Khoản Số Giả Mạo
Trong dự thảo Nghị định quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh mạng và bảo vệ dữ liệu cá nhân, Bộ Công An đã đưa ra các đề xuất phạt tiền nghiêm khắc nhắm vào nhiều hành vi vi phạm liên quan đến tài khoản số. Đáng chú ý, mức phạt có thể lên tới 100 triệu đồng đối với hành vi duy trì tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính bằng thông tin định danh giả mạo, phản ánh nỗ lực mạnh mẽ trong việc siết chặt quản lý và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.
Chi Tiết Các Mức Phạt Đề Xuất Cho Hành Vi Vi Phạm Tài Khoản Số
Cơ quan soạn thảo đề xuất áp dụng mức phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng đối với hành vi bán, cho tặng, cho thuê, cho mượn, hoặc giao cho người khác sử dụng trái pháp luật tài khoản số của mình hoặc tài khoản số được tạo lập, đăng ký bằng thông tin pháp nhân do mình là người đại diện pháp luật. Các loại tài khoản này bao gồm:
- Tài khoản định danh điện tử
- Tài khoản ngân hàng và thẻ ngân hàng
- Tài khoản ví điện tử và tài khoản tiền di động
- Tài khoản chứng khoán và tài khoản giao dịch tài sản số
- Các loại tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính
Mức phạt tương tự cũng được áp dụng cho hành vi sử dụng danh tính giả, giấy tờ, hồ sơ giả hoặc sử dụng trái phép thông tin của người khác để thành lập doanh nghiệp, thiết lập, đăng ký các tài khoản như ngân hàng, bảo hiểm, thuế, và các tài khoản số khác có chức năng giao dịch tài chính.
Đối với hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho, hoặc công khai trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản số của người khác, mức phạt được nâng lên từ 20 đến 30 triệu đồng. Đặc biệt, mức phạt cao nhất từ 70 đến 100 triệu đồng được đề xuất cho hành vi mở tài khoản số không đúng trình tự, thủ tục theo quy định pháp luật hoặc duy trì tài khoản số có chức năng giao dịch tài chính bằng thông tin định danh giả mạo, không có thông tin trong cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư, cơ sở dữ liệu về tổ chức, doanh nghiệp.
Cảnh Báo Về Việc Cho Thuê Tài Khoản Ngân Hàng Và Nguy Cơ Tiếp Tay Tội Phạm
Bộ Công An cũng cảnh báo về các vấn đề liên quan đến tài khoản số, chỉ ra rằng thời gian gần đây, tội phạm công nghệ cao đã sử dụng nhiều chiêu trò phức tạp như giả danh cơ quan pháp luật, giáo viên, nhân viên y tế, lừa đảo tình cảm, và giả mạo trang web tuyển du học sinh. Qua điều tra, lực lượng công an phát hiện các đối tượng lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, và rửa tiền thường xuyên lôi kéo học sinh, sinh viên mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng.
Thủ đoạn phổ biến được sử dụng là đăng tin trên mạng xã hội như Facebook, Zalo, Telegram với nội dung hấp dẫn như "việc nhẹ lương cao", "cho thuê tài khoản ngân hàng", hoặc "nhận tiền hộ". Sau khi đối phương mở tài khoản, chúng yêu cầu cung cấp thẻ ATM, mật khẩu internet banking, mã OTP, và SIM điện thoại để sử dụng vào việc nhận tiền lừa đảo, trung chuyển tiền đánh bạc, và rửa tiền.
Thực tế cho thấy nhiều học sinh, sinh viên vì thiếu hiểu biết hoặc hám lợi đã vô tình tiếp tay cho tội phạm, gây khó khăn đáng kể cho công tác điều tra. Hành vi này không chỉ có thể bị xử phạt hành chính mà còn có nguy cơ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định pháp luật.
Do đó, lực lượng công an khuyến cáo mạnh mẽ người dân:
- Không mở tài khoản ngân hàng để cho thuê, cho mượn, hoặc bán lại.
- Không cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP, hoặc SIM điện thoại đăng ký ngân hàng cho bất kỳ ai.
- Không tham gia các nhóm tuyển dụng việc làm online liên quan đến "cho thuê tài khoản" để tránh rơi vào bẫy của tội phạm.
Những biện pháp này nhằm tăng cường ý thức phòng ngừa và bảo vệ cộng đồng khỏi các mối đe dọa an ninh mạng ngày càng tinh vi.
