Cảnh báo lừa đảo tình cảm qua mạng xã hội để chiếm đoạt tài khoản ngân hàng
Theo thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Gia Lai, tình trạng lừa đảo trên không gian mạng đang diễn biến hết sức phức tạp trong thời gian gần đây. Các đối tượng phạm tội không ngừng đổi mới phương thức và thủ đoạn, ngày càng trở nên tinh vi hơn, nhắm trực tiếp vào tâm lý nhẹ dạ, cả tin và thiếu cảnh giác của một bộ phận người dân.
Thủ đoạn lừa đảo tình cảm qua ứng dụng hẹn hò và mạng xã hội
Một trong những chiêu trò nổi bật hiện nay là việc tội phạm tiếp cận nạn nhân thông qua các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội như Facebook, Zalo và Telegram. Chúng sử dụng tài khoản ảo với hình ảnh đẹp, thông tin hấp dẫn, thường tự giới thiệu là người thành đạt, lịch sự, có công việc ổn định hoặc hoàn cảnh đáng thương để dễ dàng tạo sự đồng cảm.
Ban đầu, các đối tượng này nói chuyện rất khéo léo, dùng lời lẽ ngọt ngào, quan tâm và chăm sóc nhằm tạo cảm giác gần gũi và chân thành. Thậm chí, chúng nhanh chóng bày tỏ tình cảm và hứa hẹn về một mối quan hệ yêu đương nghiêm túc, lâu dài. Khi đã giành được sự tin tưởng của nạn nhân, chúng bắt đầu dựng lên nhiều tình huống khác nhau để nhờ vả liên quan đến tài chính, đặc biệt là việc "mượn tạm" tài khoản ngân hàng.
Lý do đa dạng và nguy cơ mất kiểm soát tài khoản
Các lý do mà đối tượng đưa ra thường rất đa dạng và nghe có vẻ hợp lý, chẳng hạn như nhờ nhận tiền gia đình gửi về, hỗ trợ nhận tiền bán hàng trực tuyến, cho mượn tài khoản để đầu tư tiền ảo, thanh toán đơn hàng, hoặc viện cớ tài khoản cá nhân của chúng đang bị lỗi, bị khóa tạm thời hoặc bị giới hạn giao dịch.
Nhiều nạn nhân, do đã tin tưởng vào mối quan hệ tình cảm được tạo dựng, đã không ngần ngại cung cấp thông tin đăng nhập ngân hàng, mã OTP, mã xác thực, thậm chí làm theo hướng dẫn của đối tượng để đăng ký dịch vụ ngân hàng số, xác thực sinh trắc học hoặc liên kết tài khoản với các ứng dụng khác. Đây chính là thời điểm nạn nhân rơi vào bẫy và mất quyền kiểm soát hoàn toàn đối với tài khoản của mình.
Hậu quả nghiêm trọng và rủi ro pháp lý
Sau khi chiếm được quyền kiểm soát tài khoản ngân hàng, các đối tượng không chỉ rút tiền hoặc chiếm đoạt tài sản của nạn nhân mà còn sử dụng chính tài khoản đó làm công cụ trung chuyển dòng tiền phạm pháp. Cụ thể, chúng dùng tài khoản của nạn nhân để nhận tiền từ những người khác bị lừa đảo, sau đó nhanh chóng luân chuyển qua nhiều tài khoản khác nhằm che giấu nguồn gốc, phục vụ cho hành vi rửa tiền hoặc chuyển tiền trái phép ra nước ngoài.
Khi cơ quan chức năng vào cuộc điều tra, chủ tài khoản là người đứng tên sẽ bị phong tỏa tài khoản, triệu tập làm việc và phải giải trình toàn bộ quá trình giao dịch. Nếu không chứng minh được mình là người bị lợi dụng, họ có nguy cơ cao bị liên đới trách nhiệm pháp lý, bao gồm cả việc bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự về các tội danh như rửa tiền hoặc lừa đảo chiếm đoạt tài sản với vai trò đồng phạm.
Khuyến cáo từ cơ quan công an
Công an xã Krong đã đưa ra lời khuyến cáo mạnh mẽ đến người dân, nhấn mạnh rằng việc mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là hành vi tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Dù chủ tài khoản không trực tiếp thực hiện giao dịch bất hợp pháp, không tham gia lừa đảo hoặc không hưởng lợi từ số tiền phạm pháp, nhưng nếu tài khoản đó bị tội phạm sử dụng vào hoạt động phạm pháp, chủ tài khoản vẫn có thể bị xem xét trách nhiệm liên đới.
Để phòng tránh, người dân cần nâng cao cảnh giác, không cung cấp thông tin cá nhân, thông tin đăng nhập ngân hàng hoặc mã xác thực cho bất kỳ ai qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò. Đồng thời, cần nhận thức rõ rằng bảo vệ tài khoản ngân hàng chính là bảo vệ tài sản và danh dự của bản thân, tránh để bị lôi kéo vào các vụ việc pháp lý phức tạp.
