Cảnh báo lừa bán tài chính qua mạng: Thủ đoạn tinh vi từ các hội nhóm bất động sản
Theo thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Sơn La, trong thời gian gần đây, các đối tượng lừa đảo đã không ngừng phát triển những phương thức và thủ đoạn ngày càng tinh vi hơn nhằm chiếm đoạt tài sản của người dân trên không gian mạng. Một trong những chiêu trò đáng chú ý nhất là việc chúng tiếp cận những người dân đã đăng tin trên các hội nhóm, website mua bán, cho thuê bất động sản. Sau đó, từng bước một, chúng xây dựng mối quan hệ và dụ dỗ nạn nhân tham gia vào các hoạt động đầu tư tài chính, chứng khoán hoặc tiền ảo với mục đích lừa đảo.
Quy trình lừa đảo chi tiết và tinh vi
Các đối tượng này thường sử dụng tài khoản mạng xã hội giả mạo, lấy hình ảnh của những người có ngoại hình ưa nhìn để tham gia vào các hội nhóm, fanpage trên mạng xã hội, chủ yếu là Facebook, liên quan đến lĩnh vực mua bán và cho thuê bất động sản. Chúng chủ động tương tác với các bài đăng của người dùng, đặc biệt là những cá nhân có điều kiện kinh tế khá giả, sau đó gửi lời mời kết bạn để trao đổi thêm thông tin.
Sau khi thiết lập được mối quan hệ ban đầu, đối tượng thường xuyên trò chuyện về nội dung liên quan đến bài đăng của nạn nhân. Một thời gian sau, chúng dần chuyển sang các câu chuyện cá nhân như hoàn cảnh gia đình, công việc, cuộc sống nhằm tạo ra sự thân thiết và gần gũi. Nhiều đối tượng còn dựng lên các câu chuyện về quá khứ khó khăn, chẳng hạn như bố mẹ mất sớm hoặc bệnh nặng, nỗ lực học tập để thành đạt và hiện đang làm việc ở nước ngoài với những nghề nghiệp ổn định như bác sĩ, kỹ sư công nghệ thông tin. Qua đó, chúng tạo dựng lòng tin và thiện cảm với nạn nhân.
Bẫy đầu tư và chiếm đoạt tài sản
Khi đã chiếm được sự tin tưởng, các đối tượng bắt đầu giới thiệu về các kênh đầu tư tài chính, chứng khoán hoặc tiền ảo trên các nền tảng trực tuyến do chúng tự tạo ra. Trong trường hợp nạn nhân còn do dự, chúng sẽ cung cấp thông tin đăng nhập vào một tài khoản được cho là của người thân như bố hoặc mẹ để "chơi thử". Trong quá trình trải nghiệm, các lệnh giao dịch đều hiển thị lợi nhuận từ 5 đến 50%, thậm chí đối tượng còn khẳng định có thể phân tích để đạt tỷ lệ thắng gần như tuyệt đối nhằm tạo niềm tin.
Sau khi nạn nhân tin tưởng và tham gia đầu tư, các đối tượng tiếp tục hướng dẫn giao dịch với tỷ lệ thắng cao. Khi người chơi rút tiền, hệ thống vẫn cho rút một số khoản nhỏ về ví điện tử, ví tiền ảo hoặc tài khoản ngân hàng nhằm củng cố lòng tin. Sau đó, chúng tiếp tục dụ dỗ nạn nhân nạp số tiền lớn hơn để tăng lợi nhuận, thậm chí còn giả vờ nạp thêm tiền vào tài khoản "người thân" để tạo cảm giác cùng đầu tư.
Khi số tiền nạp vào hệ thống đã đủ lớn, có thể lên đến hàng trăm triệu hoặc hàng tỷ đồng, các đối tượng sẽ tìm cách khóa tài khoản hoặc làm cho tài khoản "cháy". Trong nhiều trường hợp, khi nạn nhân yêu cầu rút tiền, hệ thống sẽ đưa ra lý do phải nộp thuế thu nhập cá nhân hoặc các khoản phí khác, yêu cầu nạn nhân tiếp tục nạp thêm tiền từ 30 đến 40% số tiền trong tài khoản mới được rút. Tuy nhiên, sau khi nạn nhân chuyển thêm tiền, các đối tượng tiếp tục viện nhiều lý do khác để kéo dài thời gian, cho đến khi nạn nhân không còn khả năng tài chính thì cắt liên lạc, đóng website và chiếm đoạt toàn bộ số tiền.
Khuyến cáo từ Công an tỉnh Sơn La
Trước tình trạng trên, Công an tỉnh Sơn La đưa ra những khuyến cáo quan trọng để người dân tự bảo vệ mình:
- Nâng cao cảnh giác khi giao tiếp và kết bạn với người lạ trên mạng xã hội.
- Không chia sẻ thông tin cá nhân và không làm theo hướng dẫn của những người chưa xác định rõ nhân thân, lai lịch.
- Thận trọng khi tham gia các hình thức đầu tư chứng khoán, đa cấp, tiền ảo trên các sàn giao dịch trực tuyến không rõ nguồn gốc hoặc có dấu hiệu giả mạo.
- Trước khi đầu tư, cần tìm hiểu kỹ thông tin về đơn vị cung cấp dịch vụ, chỉ tham gia các sàn giao dịch hợp pháp đã được cơ quan quản lý Nhà nước cấp phép hoạt động.
- Nên đến trực tiếp văn phòng của đơn vị để được tư vấn và kiểm chứng thông tin.
Trong trường hợp nghi ngờ bản thân có dấu hiệu bị lừa đảo qua mạng, người dân cần chủ động tìm hiểu thông tin về các thủ đoạn lừa đảo trên internet, trao đổi với người thân, bạn bè để được tư vấn. Đồng thời, nhanh chóng trình báo cơ quan công an nơi gần nhất và liên hệ với ngân hàng để kịp thời được hỗ trợ, hạn chế thiệt hại.
