Doanh nhân bán vàng trên mạng, tài khoản bị phong tỏa vì nghi vấn tiền lừa đảo
Vào tháng 11 năm 2025, chị Hùng, một doanh nhân hoạt động tại khu công nghệ cao Nam Xương, tỉnh Giang Tây, Trung Quốc, đã quyết định bán 40 gram vàng mà chị tích góp từ lâu trên nền tảng đồ cũ Xianyu. Lý do là chị cần tiền mặt để xoay vòng vốn trong dịp cuối năm, khi giá vàng đang ở mức cao, tạo cơ hội thuận lợi để chuyển đổi tài sản nhàn rỗi thành tiền.
Giao dịch nhanh chóng và những diễn biến bất ngờ
Chỉ hai ngày sau khi đăng tin, một người mua có địa chỉ IP tại Hồ Nam đã liên hệ với chị Hùng qua nền tảng. Sau quá trình trao đổi ngắn, hai bên nhanh chóng đạt được thỏa thuận về giá cả và chọn phương thức gặp mặt trực tiếp để thực hiện việc "một tay giao tiền, một tay giao hàng". Thấy người mua tỏ ra thiện chí và có nhu cầu lớn, chị Hùng tiết lộ rằng ngoài 40 gram vàng đã đăng bán, chị còn có thêm 38 gram cất giữ tại nhà. Người mua lập tức đồng ý mua toàn bộ với mức giá 945 NDT mỗi gram.
Theo thỏa thuận, do khoảng cách địa lý, người mua đã nhờ "anh trai" đến nhận vàng. Vào tối ngày 19 tháng 11 năm 2025, một người đàn ông tự xưng là anh trai của người mua đã đến nhà chị Hùng. Người này đeo khẩu trang và đội mũ kín mít, nhận vàng rồi rời đi ngay sau khi xác nhận rằng tiền đã được chuyển khoản thành công. Tổng cộng, chị Hùng đã bán ra 78,82 gram vàng, tương đương số tiền 75.062,54 NDT (hơn 285 triệu đồng).
Niềm vui ngắn ngủi và cú sốc từ cơ quan công an
Sau khi nhận được tiền chuyển vào tài khoản tại Ngân hàng Hưng Nghiệp, chị Hùng vô cùng vui mừng vì giao dịch diễn ra suôn sẻ. Tuy nhiên, chỉ 24 giờ sau, chị bất ngờ phát hiện tài khoản ngân hàng của mình bị cơ quan công an tại Thành Đô phong tỏa. Sự việc này khiến chị rơi vào trạng thái hoang mang và lo lắng tột độ, vì không hiểu nguyên nhân.
Ngay lập tức, chị Hùng đã cố gắng liên hệ lại với người mua nhưng không nhận được bất kỳ phản hồi nào và bị chặn liên lạc. Chị cũng liên hệ với bộ phận chăm sóc khách hàng của nền tảng Xianyu để nhờ hỗ trợ, nhưng phía này cho biết đã nhiều lần gọi cho tài khoản người mua mà không thể kết nối được.
Nguyên nhân phong tỏa và những thủ tục phức tạp
Theo thông tin từ cơ quan điều tra, vào sáng ngày 20 tháng 11 năm 2025, đơn vị này đã nhận được tin báo từ một nạn nhân tại Thành Đô về vụ lừa đảo qua mạng với số tiền thiệt hại hơn 75.000 NDT. Qua quá trình truy vết dòng tiền, công an địa phương phát hiện số tiền này đã được chuyển vào tài khoản của chị Hùng, do đó đã áp dụng biện pháp phong tỏa khẩn cấp để ngăn chặn việc tẩu tán tài sản.
Cán bộ điều tra giải thích rằng, để hủy lệnh phong tỏa tài khoản, chị Hùng cần chủ động phối hợp với công an địa phương tại Nam Xương để lập biên bản, cung cấp lời khai và các tài liệu chứng minh rằng giao dịch mua bán vàng là hợp pháp. Sau khi hoàn tất thủ tục, hồ sơ sẽ được chuyển về cơ quan điều tra tại Thành Đô để bộ phận pháp chế thẩm định nguồn tiền.
Khó khăn trong quá trình giải quyết và tác động đến kinh doanh
Tuy nhiên, khi chị Hùng đến làm việc tại đồn công an Dao Lake, thuộc Công an khu công nghệ cao Nam Xương, cán bộ phụ trách chống lừa đảo tại đây cho biết họ chưa nhận được thông báo phối hợp điều tra từ cấp trên. Theo quy định hiện hành, đơn vị ra quyết định phong tỏa và thụ lý điều tra mới là cơ quan chủ trì xử lý vụ án. Công an địa phương nơi cư trú chỉ có thể tham gia sau khi nhận được văn bản đề nghị phối hợp chính thức, nhằm tránh tình trạng vượt thẩm quyền.
Hiện tại, vụ việc vẫn đang trong quá trình xác minh và điều tra chi tiết. Trong khi chờ đợi kết quả, hoạt động kinh doanh của chị Hùng gần như bị tê liệt hoàn toàn vì tài khoản ngân hàng bị đóng băng, gây ra nhiều khó khăn trong việc quản lý tài chính cá nhân và doanh nghiệp.
Vụ việc này làm nổi bật những rủi ro tiềm ẩn khi tham gia giao dịch trực tuyến, đặc biệt là với các tài sản có giá trị cao như vàng, và nhấn mạnh sự cần thiết của việc thận trọng trong các hoạt động mua bán qua mạng.
