VKSND TP Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng, truy tố Lê Anh Đức, trú tại Tuyên Quang, về các tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Chiêu lừa tinh vi mua ô tô trả góp của đối tượng này khiến ngân hàng mất hơn 4,2 tỷ đồng.
Chi tiết vụ án
Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2024, Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Do gặp khó khăn trong kinh doanh và có nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, bị can nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua ô tô trả góp.
Thủ đoạn tinh vi
Để thực hiện, Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh nên nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp. Bị can cam kết mọi thủ tục vay vốn, trả nợ ngân hàng sẽ do mình thực hiện và hứa trả tiền công cho người đứng tên khoản vay.
Do hồ sơ vay vốn cần hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập, Đức lên mạng xã hội thuê làm giả các giấy tờ này rồi cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt. Tin tưởng hồ sơ do Đức đưa ra là thật, ngân hàng đã giải ngân tiền vào các showroom nơi bị can nhờ người khác đứng tên hợp đồng mua xe.
Bán xe rồi chiếm đoạt tiền
Sau khi xe được bàn giao, Đức tiếp tục bán lại cho một người cùng làm nghề môi giới ô tô, nói rằng đây là các xe trả góp nhờ người khác đứng tên và do cần tiền nên bán thấp hơn giá thị trường. Đức cam kết sẽ tất toán khoản vay, nhận giấy đăng ký xe bản gốc từ ngân hàng rồi bàn giao lại cho người mua.
Tuy nhiên, sau khi nhận tiền bán xe, Đức không trả nợ ngân hàng mà sử dụng để trả nợ ngoài xã hội và chi tiêu cá nhân. Cơ quan tố tụng xác định, từ tháng 11 đến tháng 12/2024, bị can đã chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga hơn 4,2 tỷ đồng. Ngân hàng yêu cầu Đức hoàn trả toàn bộ số tiền này.
