Viện KSND TP Hà Nội đã ban hành cáo trạng truy tố bị can Lê Anh Đức (SN 1998, trú tại thôn Yên Quang, xã Yên Nguyên, tỉnh Tuyên Quang) về tội 'Lừa đảo chiếm đoạt tài sản' và tội 'Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức'.
Thủ đoạn tinh vi
Theo cáo trạng, khoảng tháng 11/2024, Đức làm nghề môi giới mua bán ô tô cũ. Gặp khó khăn trong kinh doanh, anh ta nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga (trụ sở tại phố Lê Văn Lương, phường Yên Hòa, Hà Nội) thông qua hình thức mua ô tô trả góp. Lợi dụng sơ hở của ngân hàng trong quá trình thẩm định hồ sơ vay vốn, Đức đã chiếm đoạt hơn 4,2 tỷ đồng.
Do có nợ xấu và không đủ điều kiện vay vốn, Đức đưa ra thông tin gian dối rằng anh ta làm dịch vụ cho thuê xe tự lái và cần mở rộng kinh doanh, nhờ người khác đứng tên vay mua ô tô trả góp. Đức cam kết tự thực hiện mọi thủ tục, chịu trách nhiệm trả nợ và trả tiền công cho người đứng tên.
Làm giả hồ sơ
Để thực hiện thủ tục vay tiền, Đức liên hệ với các showroom bán ô tô và tổng đài Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga để được tư vấn. Biết hồ sơ vay cần hợp đồng lao động và giấy xác nhận thu nhập, Đức lên mạng xã hội tìm tài khoản 'Tuệ Tĩnh Tâm' để thuê làm giả các giấy tờ này. Sau đó, anh ta cung cấp tài liệu giả cho ngân hàng để được xét duyệt vay vốn.
Tin tưởng các tài liệu là thật, ngân hàng đã giải ngân tiền cho các showroom nơi Đức nhờ người đứng tên ký hợp đồng mua xe và vay vốn. Khi hoàn tất thủ tục, Đức yêu cầu người đứng tên nhận xe và bàn giao lại cho mình.
Bán lại xe
Quen biết Nguyễn Văn Linh (SN 1987, trú tại phường Khương Đình, Hà Nội) cùng làm nghề kinh doanh ô tô, Đức đưa ra thông tin gian dối rằng anh ta đang kinh doanh xe trả góp và muốn bán lại xe với giá thấp hơn thị trường, cam kết tự chịu trách nhiệm thanh toán khoản vay và bàn giao giấy đăng ký xe bản gốc sau khi ngân hàng giải chấp.
Tin tưởng, Linh đồng ý mua xe. Sau khi nhận tiền, Đức bàn giao giấy chứng nhận kiểm định xe (bản gốc) và giấy đi đường của ngân hàng (bản gốc). Tuy nhiên, sau đó Đức không trả nợ ngân hàng để tất toán khoản vay mà dùng tiền trả nợ bên ngoài và chi tiêu cá nhân.
Kết quả điều tra
Với thủ đoạn trên, từ tháng 11/2024 đến tháng 12/2024, Đức đã lừa đảo chiếm đoạt của Ngân hàng Liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng. Quá trình điều tra, ngân hàng yêu cầu Đức hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt.
