Tổng Giám Đốc PFS Huy Động Hàng Trăm Tỷ Đồng, Không Còn Khả Năng Chi Trả Cho Nhà Đầu Tư
Tổng giám đốc Công ty Cổ phần đầu tư tài chính PFS, Hoàng Nam, đã huy động khoảng 311 tỷ đồng từ 400 khách hàng nhưng sử dụng hết số tiền này, dẫn đến mất khả năng chi trả. Vụ việc hiện đang được TAND Hà Nội xem xét để mở phiên tòa xét xử về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.
Huy Động Vốn Qua Hội Thảo Với Lời Hứa Lợi Nhuận Hấp Dẫn
Theo cáo trạng, Hoàng Nam thành lập Công ty Cổ phần công nghệ giải pháp tài chính vào tháng 12/2020 và đổi tên thành Công ty Cổ phần đầu tư tài chính PFS vào ngày 19/5/2022. Trong thời gian giữ chức vụ tổng giám đốc, ông đã tổ chức các cuộc hội thảo để kêu gọi góp vốn, hứa hẹn sử dụng tiền đầu tư cho các khoản vay và trả lãi suất từ 1,5% đến 6% mỗi tháng. Các nhà đầu tư nộp từ 100 triệu đồng trở lên còn được hứa thưởng 0,5 chỉ vàng 9999.
Tin tưởng vào thông tin giới thiệu, nhiều nhà đầu tư đã chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của công ty. Tuy nhiên, thay vì sử dụng số tiền này để kinh doanh cho vay, Hoàng Nam đã dùng nó để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước, chi trả lương nhân viên, thuê văn phòng, trả nợ cá nhân và các khoản chi tiêu khác.
Thừa Nhận Hành Vi Và Tình Trạng Tài Chính Kiệt Quệ
Trong quá trình điều tra, Hoàng Nam thừa nhận đã huy động tổng cộng 311 tỷ đồng từ 400 khách hàng. Số tiền này được phân bổ như sau:
- Trả tiền gốc: 9 tỷ đồng
- Trả tiền lãi: 37 tỷ đồng
- Trả nợ cá nhân: 42 tỷ đồng
- Chi cho hoạt động công ty: 223 tỷ đồng (bao gồm lương nhân viên, thuê trụ sở, tổ chức hội thảo)
Đến tháng 5/2023, vẫn còn 396 nhà đầu tư chưa nhận lại đủ tiền, với tổng số tiền tổn thất hơn 265 tỷ đồng. Hoàng Nam khai không còn tài sản hay tiền trong tài khoản ngân hàng, do đó không thể bồi thường cho các bị hại.
Sử Dụng Tài Liệu Không Rõ Nguồn Gốc Để Tạo Niềm Tin
Để tăng độ tin cậy, Hoàng Nam đã đưa ra Quyết định số 286/QĐ-NHNN ngày 30/5/2022 của Ngân hàng Nhà nước, được cho là sửa đổi giấy phép hoạt động của công ty. Tuy nhiên, ông thừa nhận chỉ có hình ảnh của văn bản này do nhà đầu tư cung cấp và không nhớ thông tin cụ thể. Cơ quan điều tra không thu được bản gốc, nên chưa đủ cơ sở để quy kết hành vi sử dụng giấy tờ giả.
Vụ án này làm nổi bật những rủi ro trong đầu tư tài chính và nhấn mạnh sự cần thiết của việc kiểm tra kỹ lưỡng các công ty huy động vốn. Các nhà đầu tư được khuyến cáo nên thận trọng với những lời hứa lợi nhuận cao và tìm hiểu kỹ thông tin trước khi quyết định đầu tư.
