Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 13 vừa công bố hai kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Đông Nam Á (SeABank, mã chứng khoán: SSB) tại Chi nhánh Tiền Giang và Chi nhánh Long An. Kết quả thanh tra đã chỉ ra nhiều tồn tại, hạn chế và rủi ro trong hoạt động tín dụng cũng như công tác xử lý nợ xấu tại hai chi nhánh này.
Những vi phạm tại SeABank Tiền Giang
Theo kết luận thanh tra, Chi nhánh Tiền Giang đã thực hiện đúng chủ trương, định hướng và kế hoạch tăng trưởng tín dụng, xử lý nợ xấu do hội sở giao. Đơn vị cũng chấp hành các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động cho vay, bảo lãnh, cơ cấu lại thời hạn trả nợ và việc trích lập, sử dụng dự phòng rủi ro.
Tuy nhiên, quá trình thanh tra phát hiện chi nhánh vẫn còn một số vi phạm và rủi ro. Cụ thể, việc thu thập hồ sơ, thẩm định khách hàng, kiểm tra và giám sát vốn vay, phân loại tài sản có chưa phù hợp với quy định nội bộ và pháp luật. Bên cạnh đó, tỷ lệ nợ xấu của chi nhánh ở mức cao, trong khi công tác xử lý và thu hồi nợ xấu chưa đạt hiệu quả như kỳ vọng.
Nguyên nhân chủ yếu được xác định là do các cá nhân và bộ phận trực tiếp thực hiện quy trình tín dụng thiếu tính chủ động, làm việc mang tính hình thức, chưa tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật và quy chế nội bộ của SeABank. Trách nhiệm thuộc về các cá nhân, bộ phận tham gia quy trình tín dụng, cùng với trách nhiệm chung của lãnh đạo đơn vị trong quản lý, điều hành và kiểm soát hoạt động.
Để khắc phục, Chánh Thanh tra NHNN khu vực 13 đã ban hành 5 kiến nghị và 3 khuyến nghị đối với SeABank Tiền Giang nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và tuân thủ đúng quy định pháp luật.
Tồn tại tại SeABank Long An
Đối với SeABank Long An, kết luận thanh tra ghi nhận chi nhánh đã thực hiện đúng chủ trương, định hướng và kế hoạch tăng trưởng tín dụng do hội sở giao. Tuy nhiên, thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại, hạn chế và rủi ro tập trung ở công tác thẩm định, xét duyệt cho vay; kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay; hoạt động bảo lãnh; phân loại nợ và xử lý nợ xấu.
Theo đánh giá, phần lớn các tồn tại mang tính chủ quan, xuất phát từ việc chưa thực hiện đầy đủ các quy định nội bộ và quy định pháp luật có liên quan. Chánh Thanh tra NHNN khu vực 13 yêu cầu SeABank Long An thực hiện 4 kiến nghị và 3 khuyến nghị nhằm khắc phục các tồn tại, hạn chế, giảm thiểu rủi ro, đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.
