Theo Công an tỉnh Phú Thọ, hiện nay trên các hội nhóm mạng xã hội xuất hiện nhiều bài đăng lôi kéo, dụ dỗ mở tài khoản ngân hàng với giá thu mua từ 100.000 đến 1.500.000 đồng mỗi tài khoản. Nhiều người bán nghĩ đơn giản rằng việc bán tài khoản trống không có tiền sẽ không sao, nhưng thực tế những tài khoản này ngay lập tức được các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng làm công cụ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật đặc biệt nghiêm trọng.
Hành vi mua bán tài khoản ngân hàng tiếp tay cho tội phạm
Các tài khoản ngân hàng bị mua bán thường được dùng để nhận tiền lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng, làm kênh trung chuyển tẩu tán tài sản, rửa tiền xuyên quốc gia, hoặc phục vụ cho các đường dây đánh bạc trực tuyến. Do đó, việc mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ tiếp tay cho tội phạm mà còn vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật.
Mức phạt hành chính và hình sự
Theo Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ, hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua bán thông tin tài khoản thanh toán bị phạt tiền từ 100 triệu đến 150 triệu đồng đối với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản; và từ 150 triệu đến 200 triệu đồng đối với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.
Nghiêm trọng hơn, nếu hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, đối tượng vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025) với mức phạt tù cao nhất lên đến 7 năm và phạt tiền đến 500 triệu đồng.
Khuyến cáo của cơ quan Công an
Để bảo vệ an toàn cho bản thân và góp phần giữ gìn an ninh trật tự xã hội, cơ quan Công an đề nghị người dân:
- Tuyệt đối không mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
- Không đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác.
- Bảo mật tuyệt đối giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND) và các thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng cá nhân.
- Khi phát hiện các đối tượng có hành vi lôi kéo, dụ dỗ mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng, cần báo ngay cho cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn và xử lý kịp thời.
