Đà Nẵng xét xử hai nữ bị cáo trong vụ án lừa đảo và cho vay lãi nặng
Ngày 24 tháng 3, Tòa án nhân dân thành phố Đà Nẵng đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản và cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Hai bị cáo trong vụ án này là Thi Thị Thu Ái (33 tuổi, trú tại xã Thăng Bình) và Lê Thị Hồng Anh (43 tuổi, trú tại phường Điện Bàn, cùng thuộc thành phố Đà Nẵng). Phiên tòa thu hút sự chú ý của dư luận do tính chất nghiêm trọng và số tiền lớn liên quan.
Chi tiết vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Theo cáo trạng được công bố, từ đầu năm 2022, bị cáo Thi Thị Thu Ái đã thực hiện hành vi lừa đảo bằng cách đưa ra thông tin gian dối về các dự án kinh doanh bất động sản tại các tỉnh Quảng Nam, Đắk Lắk và Tây Ninh. Bị cáo kêu gọi góp vốn với cam kết lợi nhuận cao trong thời gian rất ngắn, chỉ từ 7 đến 10 ngày, nhằm thu hút các nhà đầu tư.
Để tạo lòng tin, Ái đã sử dụng hình ảnh các dự án và giấy chứng nhận quyền sử dụng đất được tải từ Internet, đồng thời dàn dựng các giao dịch có lãi ở giai đoạn đầu. Bằng cách trả lại tiền gốc kèm theo lợi nhuận nhỏ, bị cáo đã khiến nhiều người tin tưởng và tiếp tục góp vốn với số tiền lớn hơn.
Tuy nhiên, toàn bộ số tiền thu được từ các nạn nhân không được sử dụng để đầu tư như cam kết. Thay vào đó, bị cáo đã dùng số tiền này để trả nợ, cho vay lại hoặc chi tiêu cho mục đích cá nhân. Cơ quan tố tụng xác định, Thi Thị Thu Ái đã chiếm đoạt hơn 15 tỉ đồng từ nhiều bị hại.
Ngày 1 tháng 12 năm 2022, bị cáo Ái đã đến cơ quan công an đầu thú và khắc phục một phần hậu quả bằng cách bồi thường số tiền 125 triệu đồng. Hành vi này được xem xét trong quá trình xét xử nhưng không làm giảm tính chất nghiêm trọng của tội phạm.
Vụ án cho vay lãi nặng liên quan
Liên quan đến vụ án, bị cáo Lê Thị Hồng Anh đã thực hiện hành vi cho vay lãi nặng. Từ cuối tháng 10 đến đầu tháng 11 năm 2022, Hồng Anh đã cho Thi Thị Thu Ái vay tổng cộng 5,5 tỉ đồng thông qua trung gian. Lãi suất được áp dụng là 0,4% mỗi ngày, tương đương với 146% mỗi năm, vượt xa mức lãi suất tối đa theo quy định của pháp luật.
Với ba lần cho vay, bị cáo Hồng Anh đã thu lợi bất chính hơn 202 triệu đồng. Các giao dịch vay mượn và tính lãi đều được thực hiện qua tin nhắn và chuyển khoản ngân hàng, cho thấy sự tinh vi trong phương thức hoạt động.
Phán quyết của tòa án
Hội đồng xét xử nhận định hành vi của Thi Thị Thu Ái là đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ chiếm đoạt số tiền lớn của nhiều bị hại mà còn gây ảnh hưởng xấu đến trật tự xã hội. Đối với Lê Thị Hồng Anh, hành vi cho vay lãi nặng đủ yếu tố cấu thành tội phạm theo quy định.
Tòa án đã tuyên phạt Thi Thị Thu Ái 16 năm tù về tội "lừa đảo chiếm đoạt tài sản". Đồng thời, Lê Thị Hồng Anh bị tuyên phạt 15 tháng tù về tội "cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự". Phán quyết này nhằm răn đe và bảo vệ quyền lợi của các nạn nhân, đồng thời tuân thủ nghiêm ngặt các quy định pháp luật hiện hành.
Vụ án một lần nữa nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ pháp luật trong các giao dịch dân sự và đầu tư, cũng như sự cần thiết của các biện pháp phòng ngừa tội phạm tài chính trong cộng đồng.
