Công an TP Hà Nội vừa triệt phá một đường dây lừa đảo liên quan đến mô hình sở hữu kỳ nghỉ, nhắm vào tài sản tích góp và tiền dưỡng già của người cao tuổi. Nhóm đối tượng cầm đầu đều còn trẻ, xuất hiện với hình ảnh doanh nhân thành đạt, điều hành nhiều doanh nghiệp trong lĩnh vực nghỉ dưỡng.
Những “lãnh đạo trẻ” sa lưới
Theo cơ quan điều tra, vụ án liên quan đến 21 vụ án thành phần tại 23 công ty hoạt động dưới mô hình tư vấn, môi giới và khai thác sản phẩm nghỉ dưỡng. Đáng chú ý, nhiều người giữ vai trò điều hành doanh nghiệp có tuổi đời khá trẻ. Điển hình, Trần Đạo Tú được xác định là người đứng sau thương hiệu nghỉ dưỡng Ravi; Hoàng Nhất Long điều hành 3 công ty trong lĩnh vực tư vấn luật và nghỉ dưỡng. Ngoài ra còn có nhiều giám đốc chi nhánh, trưởng phòng kinh doanh ở độ tuổi dưới 30 đến ngoài 30, giữ vị trí chủ chốt trong xây dựng thương hiệu, tổ chức bán hàng và quản lý nhân sự.
Một trong những đối tượng bị bắt từng viral trên mạng xã hội với loạt hình ảnh "sếp" bảnh bao. Bề ngoài, các doanh nghiệp này được xây dựng chuyên nghiệp với văn phòng, đội ngũ tư vấn và quy trình tiếp cận khách hàng bài bản. Các đối tượng đầu tư đáng kể vào việc xây dựng hình ảnh cá nhân và doanh nghiệp. Trên mạng xã hội, tại hội thảo hoặc sự kiện, họ thường xuất hiện với vai trò người sáng lập, người vận hành hoặc chuyên gia trong lĩnh vực nghỉ dưỡng. Nội dung truyền thông tập trung giải thích mô hình kinh doanh, giới thiệu cơ hội đầu tư và nhấn mạnh khả năng gia tăng giá trị của các gói sở hữu kỳ nghỉ nhằm củng cố niềm tin khách hàng.
Cam kết bằng lời nói, rủi ro nằm trong hợp đồng
Theo hồ sơ điều tra, hoạt động tiếp cận khách hàng được triển khai theo quy trình nhiều bước: mời tham dự sự kiện, giới thiệu ưu đãi, thúc đẩy ký hợp đồng và tiếp tục tư vấn nâng cấp hoặc chuyển đổi gói dịch vụ. Cơ quan chức năng cho biết một bộ phận nạn nhân là người lớn tuổi – nhóm khách hàng ưu tiên sản phẩm được quảng bá là ổn định, có khả năng sinh lời hoặc dễ chuyển nhượng. Nhiều trường hợp đã tiếp tục đóng thêm tiền sau các lời tư vấn về hỗ trợ bán lại hợp đồng hoặc hoàn vốn trong tương lai.
Một điểm đáng chú ý là nhiều nội dung hấp dẫn khách hàng như hỗ trợ chuyển nhượng, cam kết lợi nhuận hoặc đảm bảo thanh khoản chủ yếu được tư vấn bằng lời. Trong khi đó, hợp đồng chính thức không thể hiện đầy đủ các cam kết này hoặc có điều khoản giới hạn trách nhiệm của doanh nghiệp khi phát sinh tranh chấp. Đây được xem là một trong những yếu tố khiến nhiều khách hàng gặp khó khăn khi yêu cầu thực hiện các nội dung đã được nhân viên tư vấn trước đó.
Theo thông tin ban đầu từ cơ quan điều tra, số tiền hơn 181 tỷ đồng thu từ khách hàng không được ghi nhận đầu tư vào các dự án nghỉ dưỡng như nội dung giới thiệu. Thay vào đó, dòng tiền được xác định đã được sử dụng cho hoạt động vận hành hệ thống, chi trả nhân sự và các khoản chi tiêu khác. Hiện vụ án đang tiếp tục được mở rộng điều tra, làm rõ trách nhiệm của các cá nhân liên quan cũng như quá trình sử dụng dòng tiền và xác định thiệt hại đối với các bị hại.
