Ngày 25/12/2025, Chính phủ đã chính thức ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Văn bản pháp lý này sẽ có hiệu lực thi hành kể từ ngày 09 tháng 02 năm 2026, đánh dấu bước tiến mới trong việc quản lý chặt chẽ các hoạt động liên quan đến tiền tệ và ngân hàng, đặc biệt là giao dịch vàng.
Đối tượng bị xử phạt mở rộng
Theo nội dung của Nghị định 340/2025/NĐ-CP, không chỉ các doanh nghiệp kinh doanh vàng mà ngay cả người dân khi tham gia mua bán vàng cũng có thể bị xử phạt nếu vi phạm các quy định pháp luật. Mức phạt có thể lên tới hàng chục triệu đồng, tùy theo tính chất và mức độ vi phạm.
Các hành vi vi phạm cụ thể
Nghị định quy định rõ các hành vi bị xử lý, bao gồm:
- Mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng.
- Sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán trong các giao dịch.
- Không thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định khi mua bán vàng.
Mức xử phạt
Đối với các vi phạm lần đầu, người mua vàng sẽ bị xử phạt cảnh cáo. Trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, mức phạt tiền sẽ được nâng lên từ 10 triệu đồng đến 20 triệu đồng. Đây là mức phạt đáng kể nhằm răn đe và nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật của người dân.
Điểm mới đáng chú ý
Một điểm mới quan trọng trong Nghị định 340/2025/NĐ-CP là quy định về thanh toán qua tài khoản. Người mua vàng có thể bị xử phạt nếu không thực hiện thanh toán qua tài khoản theo quy định. Điều này nhằm tăng cường tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh vàng, hạn chế các giao dịch bất hợp pháp và thất thoát thuế.
Khuyến cáo cho người dân
Trong bối cảnh thị trường vàng vẫn thu hút sự quan tâm lớn của người dân, việc nắm rõ các quy định pháp lý trở nên vô cùng cần thiết. Người dân cần tránh các giao dịch tưởng chừng quen thuộc như mua bán tại tiệm vàng nhỏ lẻ không có giấy phép hoặc thanh toán bằng vàng trực tiếp, để không bị xử phạt. Việc tuân thủ quy định không chỉ giúp tránh rủi ro pháp lý mà còn góp phần xây dựng thị trường vàng minh bạch, lành mạnh.
Theo Mạnh Đức
