Cảnh báo: Mua bán tài khoản ngân hàng - Hành vi tiếp tay tội phạm công nghệ cao

Thực trạng đáng báo động: Mua bán tài khoản ngân hàng tràn lan trên mạng xã hội

Hiện nay, trên các hội nhóm mạng xã hội, không khó để bắt gặp những bài đăng lôi kéo, dụ dỗ người dùng mở và bán tài khoản ngân hàng. Các đối tượng này thường đưa ra mức giá thu mua dao động từ 100.000 đồng đến 1.500.000 đồng cho mỗi tài khoản. Nhiều người bán nghĩ đơn giản rằng việc bán một tài khoản ngân hàng trống không có tiền sẽ không gây hậu quả gì. Tuy nhiên, họ không lường trước được rằng những tài khoản này ngay lập tức bị các nhóm tội phạm công nghệ cao sử dụng làm công cụ để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật nghiêm trọng.

Những rủi ro khôn lường khi bán tài khoản ngân hàng

Các tài khoản ngân hàng bị mua bán thường được tội phạm lợi dụng cho nhiều mục đích phi pháp, bao gồm:

• Nhận tiền từ các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.
• Làm kênh trung chuyển để tẩu tán tài sản và rửa tiền xuyên quốc gia.
• Phục vụ cho các đường dây đánh bạc trực tuyến bất hợp pháp.

Việc mua bán, cho thuê, hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng không chỉ là hành vi tiếp tay cho tội phạm mà còn vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật. Cơ quan Công an đã và đang vào cuộc quyết liệt để triệt phá các đường dây này, nhằm bảo vệ an ninh trật tự xã hội.

—

Quy định pháp luật nghiêm khắc về hành vi mua bán tài khoản ngân hàng

Dưới góc độ pháp lý, hành vi mua bán, cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán (tài khoản ngân hàng) bị nghiêm cấm. Cụ thể, theo quy định tại Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng:

• Phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 150.000.000 đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 01 tài khoản đến dưới 10 tài khoản.
• Phạt tiền từ 150.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng đối với hành vi tương tự với số lượng từ 10 tài khoản trở lên.

Đặc biệt nghiêm trọng hơn, nếu hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có số lượng lớn hoặc thu lợi bất chính cao, đối tượng vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025). Mức hình phạt cao nhất lên đến 7 năm tù giam và phạt tiền đến 500 triệu đồng.

Khuyến cáo từ cơ quan Công an để bảo vệ an toàn cá nhân và xã hội

Để bảo vệ an toàn cho bản thân và góp phần giữ gìn an ninh trật tự xã hội, cơ quan Công an đề nghị mọi người dân thực hiện các biện pháp sau:

1. TUYỆT ĐỐI KHÔNG thực hiện hành vi mua bán, trao đổi, cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng, thẻ ngân hàng hoặc thông tin cá nhân dưới bất kỳ hình thức nào.
2. KHÔNG đứng tên mở hộ tài khoản ngân hàng cho người khác.
3. BẢO MẬT tuyệt đối giấy tờ tùy thân (CCCD/CMND) và các thông tin liên quan đến tài khoản ngân hàng cá nhân.
4. Khi phát hiện các đối tượng có hành vi lôi kéo, dụ dỗ mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng, cần BÁO NGAY cho cơ quan Công an gần nhất để có biện pháp ngăn chặn và xử lý kịp thời.

Việc tuân thủ các khuyến cáo này không chỉ giúp ngăn chặn tội phạm mà còn tránh những hậu quả pháp lý nặng nề cho cá nhân. Hãy cùng chung tay bảo vệ an ninh mạng và xã hội.