Công an tỉnh Bắc Ninh vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, liên quan đến hành vi mua ô tô trả góp nhưng không có khả năng thanh toán, gây thiệt hại hàng tỷ đồng cho các ngân hàng.
Chiêu thức lừa đảo tinh vi
Theo điều tra ban đầu, các đối tượng đã sử dụng giấy tờ giả mạo để làm hồ sơ vay vốn mua ô tô trả góp tại nhiều ngân hàng. Sau khi được giải ngân, chúng chiếm đoạt tiền và bỏ trốn, không thực hiện nghĩa vụ trả nợ. Các xe ô tô sau đó được sang tên, bán lại cho người khác nhằm hợp thức hóa tài sản.
Thủ đoạn ngày càng tinh vi
Để qua mặt các ngân hàng, nhóm đối tượng đã làm giả hợp đồng lao động, sao kê lương, giấy tờ nhà đất và các chứng từ khác. Chúng còn thuê người đóng giả làm người mua xe để ký kết hợp đồng tín dụng. Khi ngân hàng phát hiện dấu hiệu bất thường thì các đối tượng đã tẩu tán tài sản.
Thiệt hại lên tới hàng tỷ đồng
Cơ quan công an xác định, có ít nhất 5 ngân hàng bị ảnh hưởng với tổng số tiền chiếm đoạt lên tới hơn 10 tỷ đồng. Các ngân hàng này đã phải trích lập dự phòng rủi ro và gặp khó khăn trong việc thu hồi nợ.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Để phòng tránh các vụ việc tương tự, cơ quan công an khuyến cáo các ngân hàng cần thẩm định kỹ hồ sơ vay vốn, đặc biệt là các khoản vay mua ô tô trả góp. Đồng thời, người dân cần cảnh giác khi có người lạ đề nghị đứng tên mua xe hộ hoặc nhận tiền hoa hồng.
Tiếp tục mở rộng điều tra
Hiện vụ án đang được Công an tỉnh Bắc Ninh tiếp tục điều tra, làm rõ vai trò của từng đối tượng và truy tìm những người liên quan. Các ngân hàng bị thiệt hại cũng đã phối hợp cung cấp thông tin để phục vụ công tác điều tra.
